fbpx

Defi là gì? Những tiềm năng và rủi ro khi đầu tư vào Defi 

Nếu là một nhà đầu tư lâu năm thì có lẽ dự án Defi là một dự án tài chính khá phổ biến và quen thuộc với nhiều người. Vậy, nếu bạn chưa biết về defi là gì và những tiềm năng mà dự án này mang lại thì bài viết sau đây sẽ giải đáp tất cả những nghi vấn và thắc mắc của bạn. Hãy cùng Traderforex tìm hiểu chi tiết nội dung này nhé. 

Những điều cần biết về dự án defi
Những điều cần biết về dự án defi

Định nghĩa DeFi và CeFi

Trước hết khi chúng ta đi tìm hiểu về những ưu điểm và vai trò của dự án này thì hãy cùng chúng tôi tìm hiểu về định nghĩa và khái niệm chi tiết để giúp các nhà đầu tư hiểu rõ hơn về chúng hơn nhé. 

DeFi là gì?

DeFi (Tài chính phi tập trung – Decentralized Finance) là một hoạt động tài chính phi tập trung (hoặc tài chính mở), nơi các tổ chức, thị trường hoặc công cụ tài chính được quản lý theo cách phi tập trung. 

Những hình thức của defi
Những hình thức của defi

Nói một cách đơn giản, DeFi phân quyền và minh bạch hóa sức mạnh của blockchain, biến nó thành một nền tảng tài chính mở có thể được truy cập và sử dụng bởi bất kỳ ai, mọi lúc, mọi nơi, không bị kiểm soát bởi bất kỳ cá nhân hoặc tổ chức nào có quyền lực tập trung. 

Trong DeFi, “không giam giữ” luôn xảy ra. Nói cách khác, không có sự tin tưởng. Do thuộc tính này của DeFi, chúng tôi thường gọi nó là Open Finance hoặc Tài chính Mở.

DeFi - Tài chính phi tập trung (Decentralized Finance)
DeFi – Tài chính phi tập trung (Decentralized Finance)

Các sản phẩm và dự án của DeFi cũng tương tự như của CeFi. 

DeFi có các hoạt động tương tự như CeFi. Điều này bao gồm tiết kiệm, cho vay, trái phiếu, giao dịch, lệnh chuyển khoản, nợ phải trả, thanh toán hóa đơn,… Các hoạt động này được thực hiện trong các hợp đồng thông minh blockchain thay vì được xử lý thông qua một bên thứ ba trung gian.

Defi là gì?
Defi là gì?

CeFi là gì?

CeFi (Tài chính tập trung – Centralized Finance) là một hoạt động tài chính tập trung, nơi các thành phần như tổ chức, thị trường giao dịch và hàng hóa được quản lý tập trung. 

Cefi là gì
Cefi là gì

Không giống như DeFi, CeFi luôn đi kèm với từ “giám hộ” hoặc tin tưởng. Điều này có nghĩa là tài sản tài chính, sản phẩm và dịch vụ được ủy thác cho tổ chức. 

Trong CeFi, tất cả các thành phần trên đều hoạt động và tương tác với nhau thông qua các bên thứ ba. Các hoạt động bao gồm tiết kiệm, tín dụng, tín dụng, giao dịch, lệnh chuyển khoản, nghĩa vụ trả lương và thanh toán hóa đơn. 

Các hoạt động tại CeFi 

Bên thứ ba này có thể là ngân hàng trung ương, chính phủ, tổ chức tài chính, quyền lực lớn,…. Tất cả các thành phần trên có thể được hình dung rất dễ dàng với các ví dụ xung quanh chúng ta. 

Thế nào là cefi
Thế nào là cefi

Lợi ích của CeFi: 

  • Thân thiện và dễ tiếp cận. 
  • Được bảo vệ bởi luật pháp và hệ thống. 

Nhược điểm của CeFi: 

  • Cần phải thông qua một bên thứ ba. 
  • Có giá cao so với mặt bằng chung. 
  • Một vài sự cố liên quan đến vấn đề minh bạch. 
  • Không phải cho tất cả mọi người. 
Các dự án trong crypto của defi
Các dự án trong crypto của defi

Trong Crypto, các dự án của Tập đoàn CeFi: 

Các sàn giao dịch tập trung: Coinbase, Binance, OKEx, Huobi. Các hình thức cho vay và đi vay: Nexo, Celcius, Constant. Stablecoin 1.0: USDT, USDC, PAX, HUSD, GUSD. Một hạn chế lớn của tài chính truyền thống là tập trung hoặc tập trung quyền lực. DeFi là giải pháp cho việc này.

Phân biệt CeFi vs DeFi

Sau khi đã nắm được khái niệm và những đặc điểm chi tiết của hai hình thức tài chính trên thì có lẽ nhiều người sẽ muốn biết về cách để phân biệt hai loại hình thức này đúng không nào. Sự khác biệt lớn nhất giữa tài chính truyền thống và tài chính phi tập trung là độ tin cậy. 

Phân biệt giữa DeFi và CeFi
Phân biệt giữa DeFi và CeFi

Tài chính DeFi hay tài chính truyền thống: Các tổ chức, thị trường và các công cụ tài chính luôn tồn tại với tư cách là những người trung gian với quyền lực tập trung. Mặt khác, DeFi sử dụng tính minh bạch và phân cấp của blockchain để có thể loại bỏ những người trung gian này, đặc biệt:

Chính phủ hay ngân hàng (CeFi) sẽ khác ở chỗ nó được thay thế bằng các blockchain hoạt động theo hình thức phi tập trung. Các tài sản của CeFi sẽ được thay thế hoàn toàn bằng các token nằm trong hệ sinh thái của Blockchain và chúng phi tập trung. Sứ mệnh của DeFi là giúp người dùng có thể truy cập vào các dịch vụ tài chính ở mọi nơi, mọi lúc, miễn là họ có internet. ⇒ Điều này thể hiện tính cởi mở đặc trưng của DeFi. 

Phân biệt Cefi và Defi
Phân biệt Cefi và Defi

Trên thực tế, DeFi đang phát triển nhanh đến mức tất cả các sản phẩm và dịch vụ của CeFi có thể bị thay thế bởi các ứng dụng DeFi.Dưới đây là bảng so sánh các tổ chức và dự án của DeFi và CeFi (hình ảnh dưới đây, lấy cảm hứng từ một bài báo trên Medium). 

Đối với TraderForex, DeFi được xem như là một ứng dụng thực tế, phát huy tối đa sức mạnh của blockchain (phân quyền).

Bản chất của DeFi

Như đã đề cập trước đó, DeFi là ứng dụng thực tế nhất của blockchain. Chúng hiện nay đang sử dụng blockchain. 

Cấu tạo: 

  • Phân quyền. 
  • Sự phân tán. 
  • Tính minh bạch (Transparent). 

Do đó, DeFi cũng kế thừa các thuộc tính sau từ blockchain: 

Một vài tính năng của defi
Một vài tính năng của defi

Các tính năng của DeFi: 

  • Decentralized – Phi tập trung. 
  • Unauthorized – Không được phép. 
  • Bạn không cần phải tin tưởng nó, nhưng nó đảm bảo tính bảo mật.
  • Tính minh bạch – Transparent. 
  • Không cần tin tưởng – tự quản lý. 
Tính chất của defi
Tính chất của defi

So sánh DeFi và CeFi ở trên, chúng ta có thể nhanh chóng thấy rằng DeFi loại bỏ các trung gian của bên thứ ba trong CeFi (lấy điều này dựa trên các đặc điểm của DeFi ở trên). Hợp đồng thông minh Blockchain với tư cách là bên thứ ba trong DeFi 

Các bên thứ ba trong DeFi hiện không phải là tổ chức, ngân hàng hoặc chính phủ (những người có quyền kiểm soát chúng tôi), nhưng các hợp đồng thông minh blockchain thực hiện vai trò đó.

Các thành phần của DeFi

Trước khi đọc các thành phần chính của DeFi dưới đây, Traderforex muốn cập nhật về một số thay đổi và sự khác biệt rất rõ ràng trong DeFi: Andre chuẩn bị cho dự án liên quan đến stablecoin được hỗ trợ bởi KP3R của riêng mình, Yearn vẫn là một lực lượng DeFi khi nó bắt đầu, nó sẽ định hướng tới nhiều chuỗi, với nhiều dự án tạo ra các phiên bản của riêng họ cho các chuỗi khác: Aave tới Polygon, Sushi tới Fantom tới Polygon. 

Các thành phần của defi
Các thành phần của defi

Thị trường đang cạn kiệt ý tưởng và các dự án mới chỉ là sự nhái lại các dự án cũ mà không có sự sáng tạo. IDO (Cung cấp DEX ban đầu) – Nguồn vốn phi tập trung đang dần kết thúc, chứng tỏ rằng ROI không quá cao, nếu không muốn nói là rủi ro thua lỗ, ngay cả khi được mua với giá bán lẻ hoặc bán hạt giống. 

Vào năm 2020, DeFi có: 

  • Nền tảng cho vay và vay (Lending & Borrowing platform). 
  • DEX (Sàn giao dịch phi tập trung). 
  • stablecoin phi tập trung. 
  • Thanh toán (phương thức thanh toán phi tập trung).
  •  Phái sinh (Dự án phái sinh phi tập trung).
Hệ sinh thái DeFi 2020
Hệ sinh thái DeFi 2020

Tuy nhiên, không thể tóm gọn DeFi vào năm 2021 trong một bức tranh duy nhất như hình trên, mà nhiều hệ sinh thái đã phát triển khác nhau. Thêm về điều đó bên dưới.

Decentralized Stablecoins

Stablecoin hiện nay đang được thiết kế để giảm thiểu tác động của biến động giá (biến động) bằng cách gắn chúng vào một tài sản ổn định hơn như tiền tệ fiat, hàng hóa (vàng, bạc,…) hoặc một loại tiền điện tử khác. Đây là một loại tiền điện tử đã được phát triển. 

Decentralized Stablecoins
Decentralized Stablecoins

Stablecoin tận dụng tối đa công nghệ blockchain và chuyển giao giá trị ngang hàng, nhưng người dùng không gặp phải sự biến động cao của các loại tiền điện tử khác. Do đó, stablecoin được phát hành phi tập trung. Cá nhân Traderforex sẽ chia stablecoin thành hai thế hệ. 

  • Stablecoin 1.0 là loại tiền ổn định được phát hành nhằm bảo đảm an toàn cho các hàng hóa tập trung như đô la Mỹ, vàng (USDT, USDC, TUSD, v.v.). 
  • Stablecoin 2.0 (Stablecoin phi tập trung) được phát hành dựa trên sự bảo mật của các loại tiền điện tử khác (DeFi). Nói một cách đơn giản, bạn có thể cam kết tiền điện tử để phát hành stablecoin (với số lượng nhỏ hơn). Các dự án stablecoin 2.0 này thường có mã thông báo quản trị, được gọi là mã thông báo quản trị. Các mã thông báo có thể được đầu tư. Các dự án cần biết: Maker DAO (MKR), Terra (LUNA), Just (JST), Reserve (RSR), Kava (KAVA), Venus (XVS).

Decentralized Lending and Borrowing

Nó là một nền tảng cho vay và cho vay phi tập trung và hai người chơi chính trong việc cho vay và đi vay là: 

Decentralized Lending and Borrowing
Decentralized Lending and Borrowing
  • Người cho vay (Người ký gửi): Việc sử dụng tài sản hoặc tiền để cho người vay vay với một mức lãi suất xác định. Sau một thời gian sẽ trả lại tiền gốc và tiền lãi như thỏa thuận ban đầu. 
  • Người đi vay: Vay tiền hoặc tài sản từ người cho vay và sẵn sàng trả lãi. 

Một số dự án đáng chú ý trong phân khúc này mà các nhà đầu tư có thể tham khảo như: AAVE, Maker DAO, Osis, BZRX, Fulcrum, Compound, Dharma.

Decentralized Insurance

Bảo hiểm phi tập trung – Decentralized Insurance là bảo hiểm phi tập trung cho người dùng ứng dụng DeFi. Trong bảo hiểm truyền thống luôn có hai bên. 

Decentralized Insurance
Decentralized Insurance
  • Bên thứ nhất là những người mua bảo hiểm, những đối tượng như các nhà giao dịch đơn lẻ. 
  • Bên thứ hai là đại lý, nhân viên bán bảo hiểm hoặc nhà phân tích rủi ro, người bồi thường khi rủi ro xảy ra. 

DeFi cần một cách hoạt động phi tập trung, vì vậy bảo hiểm cho DeFi là ba cách. 

  • Người mua bảo hiểm: Những người muốn tự bảo vệ mình khỏi rủi ro khi tham gia vào không gian tiền điện tử hoặc các sản phẩm liên quan đến DeFi. Họ có bảo hiểm thích hợp và nếu có vấn đề gì xảy ra, họ sẽ được bồi thường theo thỏa thuận hợp đồng thông minh – Smart Contract. 
  • Người đánh giá rủi ro: Những người tin tưởng hệ thống này trả tiền để bảo hiểm cho người khác. Khi người mua bỏ tiền ra mua bảo hiểm, số tiền đó được chia cho những người đánh giá rủi ro. 
  • Người kiểm tra xác nhận quyền sở hữu: Những người kiểm tra xem xác nhận quyền sở hữu của bạn có đủ điều kiện hay không. 

Ba bên này phối hợp với nhau để chia sẻ rủi ro trên toàn hệ thống bảo hiểm phi tập trung. Các dự án nổi bật trong phân khúc bảo hiểm phi tập trung: Hakka Finance (3F Mutual), Yearn Insurance, Nexus Mutual, Opin.

Decentralized Exchanges (DEX)

DEX (Sàn giao dịch phi tập trung) là một sàn giao dịch tiền điện tử được xây dựng và vận hành phi tập trung trên nền tảng blockchain. DEX cho phép các giao dịch mua và bán ngang hàng trên mạng blockchain mà không cần trung gian. 

Decentralized Exchanges (DEX)
Decentralized Exchanges (DEX)

Nhóm này cũng đã được phát triển từ năm 2017, vì vậy nó sẽ rất quen thuộc với các bạn. Trước đây nó cũng được phân thành nhiều loại khác nhau. Các dự án nổi bật trong phân khúc sàn giao dịch phi tập trung: Sushi Swap (SUSHI), Uniswap (UNI), 1Inch, Balancer (BAL), Curve (CRV).

Liquidity Mining

Khai thác thanh khoản – Liquidity Mining là một hình thức cho phép người dùng tạo ra lợi nhuận bằng cách cung cấp tính thanh khoản của đồng tiền của họ cho các sàn giao dịch. Đổi lại, những người tham gia (thường) nhận được mã thông báo quản trị (governance token). 

Liquidity Mining
Liquidity Mining

Hình thức này đã rất phổ biến kể từ tháng 7 năm 2020 và thường đi kèm với từ khóa canh tác năng suất. Nói một cách dễ hiểu, canh tác lợi nhuận là một thuật ngữ đề cập đến việc người dùng cố gắng tạo ra nhiều lợi nhuận nhất có thể từ tài sản tiền điện tử bằng cách cung cấp tính thanh khoản cho các giao thức DeFi. 

Đến năm 2021, Yield Farming sẽ kém hấp dẫn hơn trước đây, nhưng nó vẫn sẽ là hình thức thanh khoản thống trị của bootstrap liquidity. Do đó, phần này không giới thiệu dự án nào đáng chú ý. Bởi vì nó chỉ là một công cụ tại thời điểm này, không phải là một điểm bán hàng duy nhất.

Decentralized Oracles

Oracle là một hệ thống cung cấp dữ liệu thời gian thực cho các blockchain và hợp đồng thông minh. Nhờ Oracle, các blockchains và hợp đồng thông minh (on-chain) có thể tương tác với dữ liệu bên ngoài (off-chain). 

Decentralized Oracles
Decentralized Oracles

 Nói cách khác, Oracle đóng vai trò là nguồn dữ liệu được gửi đến các loại hợp đồng thông minh. Điều này cho phép truy cập vào dữ liệu thực bên ngoài hệ sinh thái blockchain. Thông thường thông tin giá tài sản tính từ thời điểm thực tế. Các dự án Oracle cần biết: Chainlink (LINK), Band Protocol (BAND), DIA, Teller (TRB).

Decentralized Derivatives

Trong tài chính truyền thống, phái sinh (hay phái sinh) là một thỏa thuận giao dịch tài chính giữa hai hoặc nhiều bên dựa trên giá trị tương lai sẽ thu về của các tài sản cơ sở. Có nghĩa là, mọi người giao dịch sẽ định giá các giá trị của một thực thể khác mà không trực tiếp sở hữu nó. Lợi nhuận được tạo ra dựa trên sự chênh lệch và biến động giá của tài sản cơ bản. 

Decentralized Derivatives
Decentralized Derivatives

Trong DeFi, phái sinh phi tập trung là một hình thức giao dịch phái sinh phi tập trung dựa trên giá trị của tiền điện tử. Nói một cách đơn giản, các nhà đầu tư cũng sẽ không sở hữu và mua bán trực tiếp các đồng tiền mã hóa này mà giao dịch với nhau dựa trên giá của các đồng tiền mã hóa này. Do đó, điểm khác biệt giữa giao dịch phái sinh truyền thống và giao dịch phái sinh phi tập trung là tài sản cơ sở.

  • Phái sinh truyền thống (Traditional Derivatives): Tài sản cơ sở là trái phiếu, cổ phiếu hay lãi suất.
  • Phái sinh phi tập trung (Decentralized Derivatives): Tài sản cơ sở là các đồng tiền điện tử.

Các sản phẩm được gọi là sản phẩm phái sinh phi tập trung sẽ có các loại ví dụ như: dYdX, Perpertual Protocol.

Synthetic Assets

Tài sản tổng hợp là các loại phái sinh mới, đặc biệt là mã thông báo, là các đại diện kỹ thuật số của các phái sinh. Trong trường hợp các công cụ phái sinh là các hợp đồng tài chính hiệu quả sẽ đồng thời cung cấp khả năng tiếp xúc được điều chỉnh đối với các tài sản cơ bản hoặc các điều kiện tài chính, thì tài sản tổng hợp là các đại diện được mã hóa của các vị trí đó. 

Synthetic Assets
Synthetic Assets

Nội dung tổng hợp: Synthetix, Mirror Protocol.

DeFi coin là gì? Tiêu chí chọn DeFi coin tiềm năng

Đồng DeFi là một đồng tiền / mã thông báo cho một dự án DeFi. Một số tiêu chí để lựa chọn đồng DeFi tiềm năng như: 

Tiêu chí để chọn defi coin hiệu quả
Tiêu chí để chọn defi coin hiệu quả

Blockchain phải là một phiên bản mới với khả năng mở rộng và lưu trữ tốt, đồng thời bảo mật cao. Được tài trợ bởi các quỹ hoặc nhà đầu tư nổi tiếng trong ngành. Điều quan trọng là nhóm phát triển dự án phải có kinh nghiệm trong thị trường tiền điện tử và hiểu cách thị trường hoạt động. 

DeFi hiện đang phát triển rất giống với các thị trường tài chính truyền thống (Trafi). Vì vậy, nếu một đội hiểu được ‘trò chơi tiền bạc’ trên thị trường Trafi, đó là một lợi thế lớn. Dự án này đang đi đúng hướng của xu hướng hiện nay. Hoặc nếu dự án không phát triển theo xu hướng thì nên phát triển và xây dựng ở các phân khúc chủ chốt, có sản phẩm, ứng dụng đáp ứng nhu cầu của người dùng và mang lại trải nghiệm tốt cho người dùng.

Hệ sinh thái DeFi trên mỗi Blockchain

Như đã đề cập ở trên, DeFi không còn có thể được nhóm thành một vài dự án nữa, mà đã phân biệt cụ thể cho từng blockchain, tạo ra một hệ sinh thái đa dạng. Các hệ sinh thái nổi bật cho năm 2021 là Solana, BSC, Near, …

Hệ sinh thái của defi
Hệ sinh thái của defi

Tiềm năng của DeFi 2022

Khi nói đến DeFi, chúng ta nghe thấy rất nhiều số TVL. TVL (Total Value Locked) là tổng giá trị tài sản bị khóa trong các ứng dụng DeFi. Con số này càng cao thì DeFi càng hấp dẫn người dùng. Chỉ trong vòng hơn nửa năm, DeFi TVL đã phát triển lên gấp 8 lần. Đỉnh cao gần gấp 12 lần (150 tỷ USD). 

Trong trường hợp này, hầu hết các dự án lớn đóng góp cho TVL đều thuộc phân khúc DEX và cho vay. Sau một thời gian phát triển, mảng duy nhất được coi là hot hiện nay là DEX và Lending. 

Tiềm năng phát triển của defi
Tiềm năng phát triển của defi

Điều này có thể là do người dùng ngày càng quen thuộc hơn với DeFi, ngày càng tin tưởng vào việc sử dụng các sàn giao dịch phi tập trung và quen với việc tăng hiệu quả sử dụng vốn thông qua việc đi vay. Hai phân khúc này sẽ tiếp tục thống trị DeFi hay sẽ trở thành sân chơi cho những cái tên khác như công cụ phái sinh và quản lý tài sản trong tương lai?

Ai đang xây dựng hệ sinh thái DeFi?

Chúng tôi chủ yếu là các nhà đầu tư tư nhân đầu tư trực tiếp vào các dự án DeFi. Đối với các tổ chức lớn hơn, trực tiếp tham gia xây dựng các dự án DeFi. Chúng ta hãy xem những đối thủ nặng ký đã và đang làm gì để xây dựng hệ sinh thái DeFi.

Binance Smart Chain

Sau khi tăng trưởng rất mạnh, Binance Smart Chain đang có dấu hiệu ‘vượt ngưỡng’ khi các dấu hiệu như giá TVL và BNB chững lại. FOMO của Binance Smart Chain đã dẫn đến sự gia tăng của nhiều dự án “rác”, dẫn đến nhiều sự kiện hack. Đây có thể coi là một cuộc thanh trừng những dự án chất lượng thấp. Tuy nhiên, không có bất cứ một dự án nào tốt trên Binance Smart Chain. 

Binance Smart Chain
Binance Smart Chain

Ví dụ: từ người tiền nhiệm Pancake Swap như một nhánh rẽ của Uni Swap trên Binance Smart Chain, Pancake Swap dần trở nên mạnh mẽ trong một hệ thống với nhiều tính năng hấp dẫn, dẫn đến việc CAKE giảm, nhưng các dấu hiệu của sự phục hồi đáng kể. Tuy nhiên, không vì thế mà đánh giá thấp BSC. Hãy nhớ rằng CZ đứng sau BSC. “Cao thủ” không dễ chút nào. Không phải ngẫu nhiên mà Binance đã trở thành một CEX hàng đầu và duy trì vị trí đó cho đến ngày nay, vì vậy BSC nên tiếp tục được coi là một cái tên đáng để theo dõi.

Solana

Solana là nền tảng blockchain đầu tiên được liệt kê trên Binance kể từ tháng 4 năm 2020. Kể từ tháng 6 năm 2021, một mảnh ghép hình DeFi đang hình thành bao gồm các dự án đại diện như Raydium, Parot và Mercurial. 

Serum hiện nay cũng không thể được coi là một DEX thông thường, nhưng là nơi cung cấp thanh khoản cho nhiều dự án kể trên như Raydium, Orca, v.v. 

Hệ sinh thái Solana
Hệ sinh thái Solana

Tuy nhiên, hệ sinh thái Solana đã chậm lại một chút. Điều này một phần là do thị trường đang có dấu hiệu tiêu cực và các dự án không tốt. Một phần là do thị trường đang giảm, một phần là do sự khác biệt về ngôn ngữ lập trình so với Ethereum đang gây ra rất nhiều trở ngại cho nhóm dự án. 

Tương tự như BSC với CZ, người sáng lập FTX Sam cũng là một nhân vật rất có tiếng nói trong hệ sinh thái Solana, và khi token của hệ sinh thái này lần đầu tiên được niêm yết trên FTX, anh ấy đã khởi động các dự án này. Chúng tôi sẽ tích cực hỗ trợ bạn. Cá nhân tôi nghĩ Solana vẫn còn rất nhiều tiềm năng để phát triển.

Terra

Thời gian để một hệ sinh thái Terra hình thành có lẽ chỉ một năm hoặc lâu hơn. Tuy nhiên, kể từ khi UST – Terra’s stablecoin đi vào sử dụng và tung ra hai sản phẩm lớn là Anchor Protocol và Mirror Protocol, Terra’s TVL đã phát triển đáng kể và hiện đang nằm trong top 5 tăng. TVL DeFi trên Blockchain là tốt nhất.

Hệ sinh thái Terra
Hệ sinh thái Terra

Trên đây là những thông tin mà Traderforex muốn giới thiệu đến bạn, giúp các nhà đầu tư hiểu rõ defi là gì và vì sao nên tìm hiểu về dự án này. Chúng tôi mong rằng bài viết này sẽ có ích cho các bạn. 

Rate this post

Bài viết liên quan:

Trả lời