Overtrading là gì? Làm thế nào để hạn chế tình trạng Overtrading?

Nếu gặp phải tình trạng OverTrading các nhà đầu tư sẽ phải rất rất nhiều công sức và tài sản và bị các khoản lỗ vì thế các nhà đầu tư chuyên nghiệp họ luôn cố gắng tìm mọi cách để tránh OverTrading. Vậy OverTrading là gì? nó có bản chất như thế nào mà lại ẩn chứa nhiều nguy hiểm đến vậy? Các nhà đầu tư đặc biệt là các nhà đầu tư mới trên thị trường cần làm gì để tránh khỏi OverTrading cùng TraderForex xem ngay nhé.

Overtrading là gì?

OverTrading được hiểu với ý nghĩa là các giao dịch quá mức hoặc giao dịch quá tải chúng ta có thể hiểu OverTrading đang chỉ tình trạng mua hoặc bán quá mức. 

Các nhà đầu tư khi rơi vào trường hợp này sẽ có tình trạng cố gắng thực hiện thật nhiều các giao dịch để lấy lại các khoản lỗ, tìm kiếm nhiều cơ hội lợi nhuận hơn thậm chí là họ bị ghiền thực hiện các giao dịch. Việc thực hiện các giao dịch quá mức sẽ khiến cho họ gặp khá nhiều nguy hiểm như họ bị rơi vào những ảo tưởng, hộ không có nhiều kiến thức về lĩnh vực này nhưng họ luôn luôn thực hiện các giao dịch, các kế hoạch và chiến lược giao dịch của các nhà đầu tư bị phá vỡ.

Nếu gặp tình trạng OverTrading các nhà đầu tư sẽ gặp nhiều hậu quả khoogn thể lường trước được. Họ sẽ bị bào mòn các lợi nhuận thông qua việc bạn phải thanh toán các chi phí giao dịch, khi gặp tình trạng này thì xác suất giao dịch thành công trên thị trường của các nhà đầu tư sẽ không cao. Tài khoản cũng sẽ gặp khá nhiều nguy hiểm tâm lý bị ảnh hưởng khi thực hiện các giao dịch từ đó hình thành nhiều hệ lụy khôn lường.

Tình trạng thực hiện các giao dịch quá mức do rất nhiều nguyên nhân khác nhau, có thể là do các nhà đầu tư muốn tăng tần suất thực hiện giao dịch nhưng không có kế hoạch, chiến lược cụ thể dẫn đến tình trạng giao dịch quá mức dẫn đến nhiều kết quả không tốt.

Vậy nguyên nhân tâm lý nào khiến cho các nhà đầu tư gặp phải OverTrading?

• Thứ nhất do sợ hãi: Vì sợ lỗ nên các nhà đầu tư thường thực hiện nhiều giao dịch để bù lại các khoản lỗ.
• Thứ hai do sự phấn khích: Các nhà đầu tư bị cám dỗ để khẳng định vị thế mà không có kế hoạch hay sự phân tích thị trường đang diễn ra như thế nào.
• Thứ ba do sự tham lam: các nhà đầu tư tìm kiếm lợi nhuận và họ muốn có nhiều lợi nhuận hơn nữa.

Ngược lại với trạng thái OverTrading thì có trạng thái UnderTrading có nghĩa là thực hiện quá ít các giao dịch hoặc thậm chí là không thực hiện bất kỳ giao dịch nào ngay cả lúc có cơ hội lợi nhuận cao. Khi các nhà đầu tư không dùng đến tiền trong một khoảng thời gian dài, có vị thế rất nhỏ tại sàn giao dịch, rất nghiêm ngắt với điều kiện đầu vào vị thế dẫn đến tình trạng nhiều vô hội lợi nhuận của họ bị đánh mất.

Dù là hiện tượng OverTrading hay UnderTrading thì nguyên nhân lớn nhất của tình trạng này là do sợ giao dịch thua lỗ. Nhưng OverTrading bị lỗ là do các nhà đầu tư giao dịch quá nhiều dễ gây lỗ còn UnderTrading là do các nhà đầu tư không thực hiện giao dịch nên bị thua lỗ.

Các loại Overtrading mà Trader thường gặp

OverTrading thường được thể hiện qua nhiều loại giao dịch quá mức khác nhau. Để hạn chế tình trạng OverTrading các nhà đầu tư có thể tham khảo một số hình thức OverTrading dưới đây.

• Discretionary Overtrading sự giao dịch tùy ý: Các nhà đầu tư dùng kích thước vị thế và đòn bẩy của mình một cách tùy ý nhưng lại không thiết lập các quy tắc khi tham gia giao dịch để giảm thiểu những rủi ro. Trong thực hiện giao dịch, sự linh hoạt có thể giúp ta mang nhiều lợi nhuận hơn nhưng nếu thực hiện thường xuyên thì rủi ro là rất cao.
• Technical Overtrading thực hiện quá mức các giao dịch kỹ thuật: các nhà đầu tư mới thường sử dụng một số chỉ báo kỹ thuật là cơ sở thực hiện các giao dịch. Họ thường dùng các chiến lược như đường MA, Price Action… và dùng các công cụ hỗ trợ có tính quyết định sau đó Trading dựa vào các kỹ thuật phân tích. Nhưng các nhà đầu tư cần xác định rằng không một loại chỉ báo nào có xác suất chính xác là 100% nên họ cần sử dụng nhiều loại để hình thành nên các chiến lược giao dịch phù hợp. Vì thế việc dựa dẫm vào các chỉ báo kỹ thuật là điều không tốt mà các nhà đầu tư cần học hỏi nhiều kiến thức liên quan hơn. 
• Shotgun Overtrading đây là tình trạng các nhà đầu tư sẽ mua tất cả mọi thứ mà họ cho rằng có thể giúp mang lại nhiều lợi ích cho họ. Biểu hiện là các vị thế nhỏ được mở cùng lúc nhưng lại không có kế hoạch thực hiện nào cả.

Ví dụ: các nhà đầu tư đã mở 1o cặp vị thế với nhiều cặp tiền khác nhau vì nghe được nhiều lời bán tán về các cặp tiền đó dẫn đến các nhà đầu tư bị bào mòn chi phí và bị thua lỗ.

Cách nhận biết Trader đang bị Overtrading

Để các nhà đầu tư có thể biết được mình đang gặp tình trạng OverTrading hay không thì bạn có thể dựa vào các dấu hiệu sau. các dấu hiệu này giúp các nhà đầu tư biết được các giao dịch mà họ đã thực hiện như thế nào, nên tiếp tục thực hiện giao dịch hay dừng lại để có chiến lược giao dịch tốt hơn, để có thể tối ưu hóa các loại lợi nhuận.

• Thực hiện các giao dịch không có hiệu quả một cách thường xuyên, liên tục: Nếu các nhà đầu tư thực hiện 10 giao dịch nhưng lại có đến 80%-90% các giao dịch bị thua lỗ thì các nhà đầu tư cần xem xét lại xem lý do tại sao lại như vậy, do tâm lý nóng vội, sợ hãi hay do nguyên nhân nào khác. Khi thực hiện giao dịch tại các thị trường các nhà đầu tư cần nhớ rằng thị trường luôn có rất nhiều cô hội sinh lợi nhuận, chứ không bao giờ thiếu, vì thế nên kiên nhẫn chờ đợi cơ hội giao dịch sinh lời tốt. Đồng thời các nhà đầu tư cũng cần lưu ý nên ghi lại các giao dịch để có thể nhìn nhận và phân tích lại. Thông qua cách này nhà đầu tư sẽ dễ dàng xem xét, đánh giá các tín hiệu tốt và xấu để có kế hoạch giao dịch tốt nhất.
• Đừng cố gắng thực hiện các giao dịch khi không hiểu rõ về nó vì đây là dấu hiệu nhận biết OverTrading rõ nhất. Các nhà đầu tư luôn cố gắng thực hiện các giao dịch nhưng lại chẳng hiểu chút nào về nó, không biết tại sao mình lại mua, tại sao lại bán nó, không biết nên chốt lời và cắt lỗ thế nào. Mỗi cặp tiền đều có những ưu điểm và hạn chế khác nhau, đồng thời sự biến động cũng diễn ra khác biệt. Ví dụ như các nhà đầu tư giao dịch với cặp tiền EUR/USD, USD/JPY và GBP/USD nhưng chờ đợi lâu mà cặp tiền này vẫn không sinh bất kỳ lợi nhuận nào nên các nhà đầu tư bị chán nản và thay đổi thực hiện giao dịch với USD/RUB để có cơ hội sinh lợi nhuận, ta có thể thấy rằng đây chính là OverTrading.
• Thường xuyên chuyển qua thực hiện các giao dịch tạ khung thời gian thấp hơn: Vào những khung thời gian thấp các nhà đầu tư sẽ thường bị thu hút vì tại đây có rất nhiều tín hiệu giao dịch và các nhà đầu tư hy vọng có nhiều lợi nhuận ngay thay vì mất nhiều thời gian chờ đợi. Nhưng các nhà đầu tư lại không nghĩ rằng tuy có nhiều cơ hội sinh lời nhưng chất lượng của các giao dịch lại không cao lên rất dễ bị hao hụt tài sản. Sự vội vàng của các nhà đầu tư khi giao dịch tại khung thời gian ngắn, nếu như các nhà đầu tư không có nhiều hiểu biết thì họ sẽ bị thua lỗ một cách nhanh chóng. Để đảm bảo an toàn các nhà đầu tư hãy tuân theo một khoảng thời gian nhất định đừng vội vàng thay đổi thời gian giao dịch ngắn vì mong muốn kiếm lợi nhuận nhanh hơn.
• Thực hiện giao dịch một cách tù mù, không theo bất kỳ kế hoạch nào: Kế hoạch thực hiện các giao dịch có vai trò rất quan trọng  nhưng có đôi lúc các nhà đầu tư thực hiện giao dịch theo cảm xúc, thực hiện giao dịch nhiều hơn mà quên mất chiến lược mà mình đã đề ra. Một cách vô thức mà họ thường xuyên thực hiện giao dịch theo cảm xúc mà quên đi kỷ luật. Vậy nên các nhà đầu tư cần phải tự chủ, tự nhắc nhở bản thân phải tuân theo kế hoạch đã đề ra để đảm bảo có nhiều cơ hội giao dịch thành công. Nếu kế hoạch của bạn tốt thì bạn cần thực hiện nó một cách nghiêm túc thì mới có thể thành công và có thể hoạt động lâu dài tại Forex.

Nếu các nhà đầu tư không giao dịch theo kiểu lướt sóng, không thực hiện nhiều các giao dịch trong tuần (trên 3 lần/tuần), không đưa ra chó mình bất kỳ mục tiêu giao dịch nào thì đó là các yếu tố chính khiến cho các nhà đầu tư gặp phải tình trạng OverTrading. Khi gặp tình trạng giao dịch quá mức các nhà đầu tư sẽ thấy chán annr khi mà các nhà đầu tư khác đạt được nhiều lợi nhuận từ đó dẫn đến tình trạng thực hiện các giao dịch một cách tùy tiện và bị tình trạng OverTrading. 

Thực tế cho thấy, bất kỳ nhà đầu tư nào cũng sẽ bị tình trạng OverTrading ít nhất một lần chỉ là chúng ta không nhận biết được về sự xuất hiện của nó. các bạn sẽ bị OverTrading cám dỗ khi mới bắt đầu mở lệnh, nhồi lệnh một cách phi lý trí nên họ không thể biết được mình đang làm gì.

Xem thêm: Volatility là gì? Điều cần làm khi thị trường có biến động?

Cách hạn chế Overtrading

Với các nội dung trên, nhà đầu tư đã hiểu được rõ OverTrading là gì? vì thế nếu bạn muốn hạn chế tình trạng này một cách tối ưu nhất bạn hãy theo dõi ngay cách thực hiện như sau:

Bước 1: Lập kế hoạch để thực hiện giao dịch và tuân thủ nghiêm ngặt kế hoạch đã đặt ra

Việc lập kế hoạch để thực hiện các giao dịch là điều không thể rnaof thiếu mà các nhà đầu tư nhất định phải thực hiện. Lập bảng kế hoạch càng chi tiết thì sẽ càng tốt khi thực hiện các giao dịch. Bản kế hoạch sẽ là phương tiện để chỉ dẫn giúp các nhà đầu tư tự tin thực hiện các giao dịch để mang lại nhiều lợi nhuận hạn hạn chế tối đa các rủi ro. 

Đối với bản kế hoạch các nhà đầu tư có thể thực hiện theo phương pháp sau:

Phương pháp lập kế hoạch P.E.A.R thực hiện theo 4 bước:

• Lập kế hoạch
• Thực hiện các giao dịch
• Phân tích các kết quả đạt được
• Xác định sự hiệu quả của kế hoạch

Nếu có một bản kế hoạch cụ thể thì các nhà đầu tư có thể làm chủ được cảm xúc, tâm lý của mình một cách tốt nhất. Sẽ hạn chế tình trạng đưa ra quyết định cảm tính, dựa vào sự may rủi giúp việc thực hiện giao dịch chủ động và tốt hơn.

Ví dụ về bản kế hoạch mẫu:

• Mục tiêu đề ra: Hệ số trung bình cần đạt được phải lớn hơn hoặc bằng 50%, tỷ lệ Sharpe cần lớn hơn hoặc bằng 1.5, tỉ lệ Risk/ Reward cần lớn hơn hoặc bằng 1.2.
• Về quản lý vốn dựa vào nguyên tắc 2%.
• Chiến lược 1 ngày, thiết lập kế hoạch, chiến lược tại biểu đồ 1D và thực hiện giao dịch vào mỗi buổi chiều.
• Kết hợp các phương pháp giao dịch như MA, chart, chỉ báo Ichimoku…

Đây là giai đoạn đầu tiên giúp các nhà đầu tư có thể tập trung hơn để tìm kiếm các cơ hội tốt để thực hiện giao dịch. Bên cạnh đó các Trader cần cam kết tuân thủ đúng theo kế hoạch đã đề ra.

Bước 2: Lựa chọn thời gian giao dịch cao ( D1, W1)

Thông thường các nhà đầu tư sẽ bị cám dỗ bởi việc kiếm tiền một cách nhanh chóng nên thường lựa chọn giao dịch tại các khung thời gian ngắn nhưng việc này sẽ chỉ khiến các nhà đầu tư gặp nhiều thua lỗ hơn mà thôi. Giao dịch càng nhiều tại các khung thời gian ngắn thì việc gặp phải tình trạng OverTrading sẽ càng cao.

Ví dụ: Các nhà đầu tư giao dịch với 20 cặp tiền tại chart trong 1 giờ, trong một ngày các nhà đầu tư cần quan sát khoảng 480 cây nến. Vậy các nhà đầu tư có thể thực hiện điều này hay không. Khi sánh thời gian D1 thì số nến mà các nhà đầu tư cần theo dõi chỉ tầm 20 cây nến. Ta có thể thấy rằng quan sát sự biến đổi của hàng nghìn cây nến trong ngày sẽ không giúp được gì cho các nhà đầu tư mà chỉ khiến họ bị tình trạng OverTrading. 

Nhìn chúng bạn nên lựa chọn khung thời gian thích hợp để giao dịch và có thể chọn D1 nếu bạn là nhà đầu tư mới, còn nếu bạn là nhà đầu tư có nhiều kinh nghiệm thì bạn có thể tự lựa chọn mốc thời gian phù hợp. Nhưng nếu chọn khung D1 thì bạn sẽ hạn chế được trạng thái giao dịch quá tải.

Bước 3: Đặt ra số lượng giao dịch trong một ngày

Đây là phương pháp hiệu quả mà nhà đầu tư có thể áp dụng, việc tự giới hạn số giao dịch cần thiết sẽ giúp nhà đầu tư tránh được OverTrading, khi thực hiện giao dịch chạm giới hạn thì bạn hãy dừng giao dịch lại. Nhưng bạn cũng không nên quá lạm dụng việc này vì có thể gây ra những ảnh hưởng trái chiều. 

Ví dụ: Bạn nhà nhà đầu tư theo kiểu Swing trader và đặt giới hạn là 3 giao dịch/ tuần và khi nào chạm 3 giao dịch thì dừng lại. Việc này sẽ giúp bạn tránh tình trang OverTrading nhưng bạn sẽ có thể bị mất các cơ hội để có thể đầu tư nên các bạn cần thực hiện các giao dịch linh hoạt.

Bước 4: Thiết lập tư duy dài hạn

Nếu bạn chỉ có tư duy ngắn hạn và chỉ muốn kiếm lợi nhuận nhanh chóng thì đây có thể là sai lầm vì kế hoạch dài hạn sẽ giúp bạn kiếm lời tốt nhất, giúp các nhà đầu tư không mất quá nhiều thời gian và không cần nỗ lực nhiều.

Thông thường, đa số các nhà đầu tư chuyên nghiệp sẽ hiểu được tầm quan trọng của vấn đề này như thế nào. Rất ít người chỉ đầu tư 1 cặp tiền tệ trong 6 tháng hay 12 tháng. Để có được tư duy dài hạn các nhà đầu tư cần lên kế hoạch và thực hiện đúng kế hoạch để có được kết quả tốt.

Trên đây TraderForex vừa cung cấp các thông tin để bạn hiểu rõ được OverTrading là gì và làm thế nào để hạn chế tình trạng này tốt nhất. Hi vọng rằng với những thông tin như trên bạn sẽ có những chiến lược thực hiện giao dịch đúng đắn để tránh tình trạng OverTrading – giao dịch quá tải.