Martingale là gì? Phương pháp quản lý vốn Martingale

Trong chiến lược của các nhà giao dịch, có một phương pháp quản lý vốn khá phổ biến, đó là Martingale. Tuy nhiên vẫn có rất nhiều người thắc mắc Martingale là gì và được sử dụng như thế nào. Tại Việt Nam, phương pháp này cũng được sử dụng khá nhiều nhưng không tránh khỏi những trường hợp hiểu sai dẫn đến cháy tài khoản. Vì thế, hãy cùng tìm hiểu tất cả những thông tin liên quan đến phương pháp quản lý vốn này để biết cách áp dụng hợp lý tại các sàn giao dịch.

Phương pháp Martingale là gì?

Phương pháp quản lý vốn Martingale
Phương pháp quản lý vốn Martingale

Trước hết, bạn phải hiểu được Martingale là gì?

Martingale là một phương pháp được giới thiệu bởi Paul Pierre Levy – một nhà toán học người Pháp. Phương pháp này được rất nhiều nhà giao dịch đánh giá là có thể mang lại lợi nhuận 100%. Tuy nhiên một nhà toán học người Mỹ là Joseph Leo Dobb đã nghiên cứu và bác bỏ những đánh giá đó.

Theo lý thuyết của phương pháp này, với một số vốn đủ lớn thì sau N lần đặt cược liên tiếp, người chơi sẽ không thể liên tiếp thua cuộc. Do đó số tiền đặt cược sẽ được gấp đôi lên sau mỗi lần thua cược. Sở dĩ số tiền này tăng lên là bởi nếu người chơi chiến thắng sau lần đặt cược thứ 02 thì số vốn sẽ quay trở lại với giá trị ban đầu. Tương ứng với tỷ lệ Risk:Reward (R:R) là 1:1.

Martingale được đánh giá có thể mang lại 100% lợi nhuận
Martingale được đánh giá có thể mang lại 100% lợi nhuận

Ví dụ: Vốn ban đầu bạn có là 10 USD với tỷ lệ R:R là 1:1. Nghĩa là nếu đặt 1 USD và bạn Win thì số tiền bạn nhận về sẽ là 1 USD, tương tự bạn sẽ mất 1 USD nếu Lose.

Lần đặt cược 01: Nếu đặt 1$ và Win, số vốn sẽ tăng lên 11 USD

Lần đặt cược 02: Nếu đặt 1 $ và Lose, vốn sẽ quay về 10 USD

Lần đặt cược 03: Nếu đặt 2 $ và Lose, vốn sẽ giảm còn 08 USD

Lần đặt cược 04: Nếu đặt 4 $ và Win, vốn sẽ tăng 12 USD

Thống kê sơ bộ số vốn sau những lần đặt cược
Thống kê sơ bộ số vốn sau những lần đặt cược

Những sai lầm phổ biến khi áp dụng phương pháp Martingale

Một trong những sai lầm phổ biến nhất khi sử dụng phương pháp Martingale của các nhà giao dịch là ngay cả khi lệnh đã thắng mà vẫn liên tục nhận lệnh. Cụ thể như sau:

Lệnh 01: Vào 1 USD và Win

Lệnh 02: Vào 2 USD và Win

Lệnh 03: Vào 4 USD và Win

Điều này đã đi ngược lại lý thuyết về quản lý vốn.

Sai lầm tiếp theo là việc không tính toán cẩn thận số tiền thắng – thua và tỷ lệ R:R của mỗi lần vào lệnh trên tổng số vốn cá nhân khi giao dịch BO.

Ví dụ: Số vốn bạn có là 100 $ và bạn sử dụng 1 USD tương đương 1% số vốn đó để vào lệnh. Trong ngày hôm đó, bạn chấp nhận mất 5% số vốn do chỉ tiêu của bạn là tăng vốn lên 5%.

Tuy nhiên tỷ lệ R:R trong giao dịch Binary Option không bao giờ được phép là 1:1 mà tối đa là ở mức 1:0.92 và thường duy trì ở mức 1:0.8, 1:0.5.

Vì vậy nên với 01 USD vào lệnh, bạn sẽ nhận được tối đa 0.92 USD và thiểu 0.5 USD nếu Win. Vì thế số tiền vào lệnh sau còn có thể lớn hơn cả số tiền đã gấp đôi (x2).

Công thức Martingale trong Excel

Việc quản lý vốn theo phương pháp Martingale đòi hỏi bạn sẽ phải dựa vào tổng số vốn hiện tại đang có để tính toán chính xác số tiền vào lệnh sau mỗi lệnh. Khi sử dụng phương pháp này, bạn cần lưu ý một số vấn đề sau:

Sau mỗi lần thua, số tiền vào lệnh sau sẽ lớn hơn số tiền vào lệnh trước đó. Điều này sẽ tác động không nhỏ đến tâm lý của người chơi và làm ảnh hưởng đến quyết định vào lệnh.

Áp lực lên vốn sẽ tăng cao hơn nếu bạn muốn có lời sau khâu vòng quay Martingale kết thúc.

Tương tự, áp lực lên vốn cũng sẽ giảm đi nếu bạn chỉ cần thu hồi lại vốn.

Trường hợp 1: Thu hồi vốn ở lần N sau N-1 lần thua

Xét 1 ví dụ sau đây:

Giả sử số vốn ban đầu là 100 USD.

Số tiền vào lệnh đầu tiên là 1 USD

Bạn thua 3 lệnh liên tục và lần thứ 4 thì Win (N=4)

Tỷ lệ chi trả của sàn là 80%, nghĩa là R:R tương đương 1:0.8.

Nếu bạn chỉ muốn thu hồi vốn thì:

Lệnh 01: Lose, bạn mất 01 USD và còn 88 USD tiền vốn

Lệnh 02: Bạn muốn lấy lại 1 USD. Khi đó số tiền vào lệnh sẽ phải tính sao cho với rate 80%, mức lợi nhuận sẽ vừa bằng 1 USD trong lần đặt lệnh đầu tiên.

Ví dụ số tiền vào lệnh lần này được gọi là A, khi đó với mức payout là 80% thì để có mức lợi nhuận 1 USD, công thức sẽ như sau: A*80% = 1USD / A = 1USD/80% = 1.25USD

Như thế 1.25 USD sẽ là số tiền vào lệnh lần 2

Tổng số tiền đã mất sau 02 lần vào lệnh này là 1USD + 1.25USD = 2.25USD.

Như thế, số tiền vào lệnh lần 03 sẽ là tổng số tiền vào lệnh thua của 2 lần trước / 80%. Trong trường hợp này sẽ là 2.25 USD/ 80% = 2.8125USD = 2.82 USD.

Lệnh 03:

Nếu thua liên tiếp lần 03, số tiền đã mất sẽ là tổng số tiền đặt 03 lệnh thua vừa rồi: 1USD + 1.25USD + 2.82USD = 5.07USD.

Khi đó, số tiền đặt lệnh lần 04 sẽ là = 5.07/80% = 6.34USD

Lệnh 04: Win, số tiền vào lệnh: 6.34USD, tỷ lệ chi trả là 80%. Khi đó số tiền nhận được sẽ là: 6.34USD*80% = 5.07USD

Như thế, vốn đã được thu hồi và lúc này, bạn có thể thoát khỏi thị trường.

Trường hợp 2: Thu hồi vốn ở lần vào lệnh thứ N sau N-1 lần thua, muốn có thêm một khoản lợi nhuận nhỏ.

Trong trường hợp này, chúng ta sẽ không tính khoản lợi nhuận riêng bằng tỷ lệ phần trăm bởi nó sẽ gây ra gánh nặng về vốn. Khoản lợi nhuận khích lệ sau N-1 lần thua sẽ được lấy bằng số tiền lẽ ra bạn đã Win ở lệnh đầu tiên. Tức là với số tiền 01 USD ban đầu, sau khi thu hồi vốn, bạn sẽ nhận được thêm 0.8 USD lợi nhuận nữa.

Ví dụ:

Số vốn ban đầu là 100 USD

Số tiền vào lệnh đầu tiên: 1 USD

3 lệnh đầu Lose, lệnh 4 Win (N-4)

Tỷ lệ chi trả 80% tương đương với tỷ lệ R:R là 1:0.8.

Nguyện vọng của bạn là có thêm 0.8 USD lợi nhuận khích lệ sau khi thu hồi vốn. Khi đó, các thông số của bạn sẽ như sau:

Lệnh 01

Lose, mất 01 USD và còn 99 USD tiền vốn

Lệnh 02

 Bạn muốn lấy lại 01 USD đã mất ở lệnh 01 và muốn có thêm 0.8 USD lợi nhuận. Khi đó số tiền vào lệnh sẽ là 1USD + 0.8USD = 1.8USD.

Gọi số tiền này là A, với mức payout là 80%, để đạt đươc lợi nhuận 1.8 USD thì công thức sẽ là: A*80% = 1.8USD / A = 1.8USD/80% = 2.25USD.

Như thế 2.25 USD sẽ là số tiền vào lệnh 02.

Lệnh 03

 Bạn muốn thu hồi lại số tiền đã mất ở 02 lần đặt lệnh trước và muốn có thêm lợi nhuận khích lệ là 0.8 USD.

Tổng số tiền đã mất sau 02 lần vào lệnh thua là: 1USD + 2.25USD = 3.25USD.Khi đó, số tiền đặt lệnh 03 sẽ là: (Tổng số tiền vào lệnh thua 02 lần trước + 0.8USD) / 80% = (3.25USD + 0.8USD)/80% = 5.06USD.

Lệnh 04

 Bạn muốn thu hồi số tiền đã mất ở 03 lệnh trước và muốn có thêm lợi nhuận khích lệ 0.8 USD.

Lúc này, tổng số tiền đã mất sẽ bằng số tiền 3 lệnh trước cộng lại: 1USD + 2.25USD + 5.06USD = 8.32USD.

Khi đó, số tiền đặt lệnh lần 04 sẽ là: (8.32USD+0.8USD)/80% = 11.4USD

Lệnh 04 sẽ gồm các thông số như sau: Số tiền vào lệnh: 11.4USD, tỷ lệ chi trả là 80%, kết quả win. Từ đó, số tiền nhận được sẽ là: 11.4USD*80% = 9.12USD.

Như thế, bạn đã thu hồi được số vốn như mong muốn đồng thời có lợi nhuận 0.8 USD và có thể rút khỏi thị trường.

Xem thêm công thức Kelly giúp bạn quản lý vốn hiệu quả.

Kích hoạt quản lý vốn theo phương pháp Martingale là gì?

Như đã trình bày phía trên, việc không thua lỗ cùng vào lệnh dựa trên con số Martingale chính là một sai lầm phổ biến của các trader Việt. Trên thực tế, vòng quay quản lý vốn theo phương pháp này chỉ được kích hoạt khi bạn đã thua lỗ trên tổng số vốn ban đầu mà bạn có.

Xét ví dụ như sau:

Vòng xoay quản lý vốn được kích hoạt
Vòng xoay quản lý vốn được kích hoạt

Hãy nhìn vào lệnh 06 đang được tô vàng và đánh dấu đậm. Tại mốc lệnh 06 này, số vốn đã bắt đầu bị lỗ so với 100 USD ban đầu và vì thế vòng quay quản lý vốn mới bắt đầu được kích hoạt tại đây.

Mặc dù bị thua ở lệnh 04 nhưng thời điểm này vẫn có lời, do đó bạn không nhất thiết phải kích hoạt vòng quay quản lý vốn trừ khi vốn của bạn đã được tăng nhờ giao dịch có lời vào ngày hôm trước và bạn đã chuyển sang một ngày giao dịch mới.

Có thể thấy rằng sau khi vòng quản lý vốn theo phương pháp Martingale được kích hoạt thì liên tiếp lệnh 07 và 08 đều thua. Đến lệnh 09 lại có kết quả Win và quay trở về mức vốn ban đầu với mức tiền lời là 0.4 USD. Như thế, 08 lệnh đã được thực hiện vào thời điểm ngày hôm đó với mức lợi nhuận 0.4%. Điều đáng nói là số vốn của bạn vẫn được bảo toàn dù mức lợi nhuận có hơi ít ỏi.

Những quy tắc cần nắm được khi quản lý vốn Martingale là gì?

Việc quản lý vốn bằng phương pháp Martingale có những quy tắc nhất định mà bạn cần phải tuân theo. Những quy tắc đó dựa trên những yếu tố cơ bản như sau:

Mức lợi nhuận và thua lỗ

Mức lợi nhuận và thua lỗ được đặt ra phải phù hợp với số vốn đang có và dựa trên tỷ lệ phần trăm với các con số cụ thể.

Xét ví dụ như sau:

Bạn có số vốn là 100 USD. Trong ngày hôm nay, nguyện vọng của bạn là mức lợi nhuận sẽ tăng lên 5% = 5 USD. Bạn chấp nhận thua lỗ với mức lỗ tương đương với tỷ lệ lợi nhuận, nghĩa là -5 USD.

Điều này có nghĩa là khi vốn của bạn tăng lên 5 USD = 105 USD hoặc giảm 5 USD = 95 USD thì khi đó bạn sẽ ngừng mọi hoạt động giao dịch và thoát khỏi thị trường.

Bảo toàn vốn sau khi thua lỗ

Một trong những mục tiêu giao dịch theo quy tắc quản lý vốn Martingale là phải bảo toàn vốn sau khi thua lỗ trước khi muốn có được một mức lợi nhuận nào đó. Thay vì tăng số tiền vào lệnh một cách vô tội vạ, bạn nên lựa chọn q trong 2 phương pháp quản lý đã nêu phía trên để làm giảm áp lực gánh nặng của việc âm vốn.

Nếu bạn có 100 USD và lựa chọn bảo toàn nguồn vốn thì khi vốn giảm 5 USD sau ngày giao dịch thứ nhất, bạn hãy thoát khỏi thị trường và ngày hôm sau mới quay trở lại để tiếp tục giao dịch. Giả sử ở ngày thứ 2 này, mục đích của bạn là kiếm lại 5 USD đã mất trong ngày giao dịch đầu tiên. Khi đó số vốn hiện tại của bạn sẽ chỉ còn 95 USD.

Lúc này, tỷ lệ phần trăm của mục tiêu lợi nhuận trong ngày của bạn sẽ được tính theo công thức như sau: (5/95)* 100% = 5,26%. Như thế, bạn sẽ phải chấp nhận mất một số tiền tương đương 5 USD = 5,26% trong ngày giao dịch thứ 02 này. Nếu ngày hôm đó, bạn tiếp tục lỗ vốn và mất 5 USD thì bạn sẽ phải tiếp tục đặt mục tiêu mới cho ngày thứ 03 sau đó. Lúc này số tiến vốn còn lại là 90 USD và bạn phải tính toán một cách hợp lý trong khả năng của mình.

Kết hợp chiến lược giao dịch và quản lý vốn Martingale

Kết hợp chiến lược giao dịch

Quản lý vốn có vai trò vô cùng quan trọng trong giao dịch Binary Option. Nhất là khi bạn giao dịch theo mô hình nến Nhật đảo chiều hoặc theo khóa học Price Action. Vốn của bạn sẽ an toàn hơn khi bạn áp dụng Martingale ở trường hợp 2.

Xét ví dụ sau đây:

Giả sử có mô hình nến Bearish Engulfing và sẽ có 1 trường hợp rủi ro xuất hiện trong mô hình này. Đó là khi nến hồi lại không quá 50% nến Bearish Engulfing.

Lúc này, nếu bạn sử dụng phương pháp tiêu chuẩn để vào lệnh thì với 1 lệnh Sell với 1 USD được đặt ngay khi nến Bearish Engulfing kết thúc mà bị hồi lại, bạn sẽ Lose mất 1 USD này.

Trường hợp 1

Nếu nến hồi lại không vượt quá 50% so với nến Bearish Engulfing thì bạn có thể cân nhắc sử dụng Martingale khi quyết định vào lệnh 02. Số tiền vào lệnh 02 lúc này sẽ là 1.25 USD. Theo mô hình chuẩn, nến sẽ đi xuống, bạn sẽ win lệnh và lấy lại được 1 USD đã mất từ giao dịch Lose lệnh 01.

Chiến lược giao dịch quản lý vốn
Chiến lược giao dịch quản lý vốn

Khi bạn đã thu hồi được vốn thì ngay lập tức vòng quay quản lý vốn sẽ bị vô hiệu hóa và lệnh sẽ quay trở về 1 USD như ban đầu.

Bạn cần phải chú ý rằng vòng quay quản lý vốn của bạn sẽ không thể được kích hoạt nếu vốn ban đầu của bạn chưa bị âm cho dù các lệnh có bị Lose.

Trường hợp 2

Nếu nến hồi lại quá 50% so với nến Bearish Engulfing thì mồ hình nến này sẽ thất bại. Lúc đó, bạn sẽ phải chờ các tín hiệu nến khác chứ không nên vào lệnh bừa bãi và liên tục. Hãy tiếp tục tính toán số tiền theo Martingale và cân nhắc vào lệnh tiếp theo sao cho hợp lý.

Kết hợp phương pháp Martingale để vào lệnh khi nến đảo chiều thất bại
Kết hợp phương pháp Martingale để vào lệnh khi nến đảo chiều thất bại

Hãy quan sát hình ảnh trên. Có thể thấy rằng khi nến hồi lại vượt 50% nến Bearish Engulfing thì mô hình nến Bearish Engulfing sẽ thất bại. Khi nến Shooting Star xuất hiện, bạn sẽ cân nhắc việc vào lệnh 02 kết hợp với phương pháp Martingale. Tất nhiên bạn sẽ chỉ áp dụng Martingale khi vốn ban đầu đã bị âm và ngược lại khi vốn chưa âm thì việc sử dụng phương pháp này là không cần thiết.

Quản lý vốn

Khi quản lý vốn theo phương pháp Martingale, bạn cần lưu ý một số điểm dưới đây:

Lưu ý 1: Với mỗi mô hình nến đảo chiều, bạn không nên áp dụng Martingale quá 03 lần.

Lưu ý 2: Một số bạn đang lầm tưởng về giao dịch Binary Option theo hướng: Không bao giờ xuất hiện 05 hoặc 10 cây nến cùng màu liên tục. Đây chính là việc áp dụng Martingale theo kiểu bài bạc mà bạn nên tránh để không dẫn đến những sai lầm nghiêm trọng.

Lưu ý 3: Khi số vốn ban đầu của bạn chưa bị âm thì không nên áp dụng phương pháp quản lý vốn theo Martingale. Nếu làm ngược lại thì điều này chỉ khiến cho bạn trở nên áp lực về mặt tâm lý và đồng thời gây áp lực lên nguồn vốn của bạn.

Lưu ý 4: Bạn nên đặt ngưỡng lợi nhuận và thua lỗ trong ngày, điều đó sẽ giúp bạn có được lựa chọn thích hợp về quyết định sử dụng Martingale cho các giao dịch của mình.

Sử dụng phương pháp Martingale – nên hay không?

Sự lầm tưởng trong giao dịch Binary Option
Sự lầm tưởng trong giao dịch Binary Option

Quy tắc chính trong Martingale

Quy tắc chính trong Martingale là sau khi bị lỗ, bạn phải gấp đôi khối lượng giao dịch. Bởi khi đó, lợi nhuận nhiều gấp đôi sẽ có thể bù lại khoản lỗ mà bạn phải gánh trước đó và giúp cho giao dịch của bạn có thể sinh lời. Tuy nhiên chỉ cần một lệnh thua lỗ lớn, bạn hoàn toàn có thể cháy tài khoản với Martingale dù bạn đã có tính toán trước đó. Vì vậy, nếu xui xẻo, bạn sẽ bị thua lỗ lớn nhưng đó chỉ là trường hợp hy hữu.

Đối với forex

Một số người cho rằng hệ thống Martingale là một cách hữu hiệu để giao dịch, họ sử dụng nó như một thứ vũ khí lợi hại. Tuy nhiên, bên cạnh đó, một bộ phận các trader lại phản đối việc sử dụng Martingale. Họ cho rằng sử dụng Martingale sẽ ẩn chứa những hiểm họa và thực tế đã chứng minh được điều đó. Đối với việc quản lý vốn thì Martingale tỏ ra là một trợ thủ khá đắc lực và hiệu quả nhưng trong trường hợp ngược lại thì tai họa hoàn toàn có thể xảy ra.

Một trường hợp rất dễ xảy ra khi áp dụng chiến lược Martingale, đó là khi nhà đầu tư gặp rủi ro, sau đó sẽ bị thua liên tục và cuối cùng không còn đủ tiền để có thể duy trì chiến lược. Khi đó, bạn sẽ mất một khoản tiền khổng lồ bởi sau nhiều lần thua liên tiếp, số vốn bạn bỏ ra để tiếp tục theo đuổi chiến lược là không hề nhỏ.

Theo lý thuyết, việc áp dụng chiến lược Martingale là hoàn toàn đúng đắn. Khả năng lặp đi lặp lại liên tục cũng tương đối thấp bởi xác suất chiến lược là 50%. Tuy nhiên bạn cần phải là một người có tinh thần thép để có thể chịu đựng được sự căng thẳng khi tăng tiền trong mỗi lệnh giao dịch tiếp theo của mình. Nếu bị cảm xúc chi phối, bạn sẽ rất dễ để mất trắng tất cả số tiền đang có trong tài khoản.

Để có thể giao dịch thuận lợi và đạt được thành công như ý muốn, bạn hãy tham khảo các thông tin về phương pháp Martingale trong bài viết trên đây. Hy vọng rằng sau bài viết này, bạn có thể hiểu được Martingale là gì, nắm được các đặc điểm, công thức, quy tắc quản lý, kích hoạt vốn của phương pháp quản lý vốn này. Chúc bạn sẽ ngày càng nâng cao tay nghề và thành công với lựa chọn của mình trên sàn giao dịch.

Trả lời