Giấy phép ASIC – Sự uy tín dành cho các broker chuyên nghiệp

Trong thị trường giao dịch Forex, giấy phép ASIC nhận được sự đánh giá vô cùng cao. Khi một sàn môi giới sở hữu loại lấy giấy phép này thì sẽ gia tăng được sự uy tín và tạo dựng lòng tin vững vàng cho các trader khi giao dịch. Như vậy, giấy phép ASIC là gì? Trader hãy cùng Traderforex tìm hiểu chi tiết về loại giấy phép Australian Securities & Investments Commission, viết tắt ASIC này nhé.

Giấy phép ASIC là gì?

Giấy phép ASIC có tên gọi đầy đủ là Australian Securities & Investments Commission và có tên gọi tiếng Việt là Ủy ban chứng khoán và đầu tư Úc. ASIC là cơ quan đại diện cấp phép, quản lý, giám sát và lưu hành chính thức những ban ngành và lĩnh vực liên quan về tài chính.

ASIC có vai trò trong việc điều chỉnh các dịch vụ tài chính của công ty và đồng thời thực thi luật pháp nhằm bảo vệ lợi ích của người tiêu dùng, chủ nợ và nhà đầu tư Úc. Mục đích của việc này nhằm đảm bảo thị trường tài chính hoạt động một cách minh bạch và công bằng.

Vài ngày 01/07/1998, Australian Securities & Investments Commission được thành lập theo như sự khuyến nghị của Cuộc điều tra Wallis. Thẩm quyền và phạm vi của giấy phép ASIC được Đạo luật Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc xác định vào năm 2001.

Sự hoạt động của giấy phép ASIC như thế nào?

Có thể thấy ASIC là Ủy ban chứng khoán và đầu tư Úc, do đó giấy phép ASIC cũng sẽ là giấy phép được cấp từ Ủy ban chứng khoán và đầu tư Úc.

Từ năm 1991, ASIC được thành lập với tư cách là Ủy ban chứng khoán Úc – ASC. Đến ngày 01/07/1998 ASC đổi tên thành ASIC (Ủy ban chứng khoán và đầu tư Úc) và cho đến nay hoạt động vô cùng mạnh mẽ.

ASIC được biết đến là một cơ quan Chính phủ Liên bang độc lập được ra đời dựa theo đạo luật ASIC ACT (Ủy ban chứng khoán và đầu tư Úc). Với đạo luật này, ASIC cần phải đáp ứng các yêu cầu như sau:

• Tạo điều kiện, duy trì và cải thiện hiệu suất của hệ thống tài chính.
• Thúc đẩy các nhà đầu tư có kinh nghiệm và kiến thức tham gia.
• Quản lý và thực thi theo luật pháp hiệu quả.
• Xử lý, lưu trữ thông tin hiệu quả và nhanh chóng.
• Cung cấp kịp thời các thông tin liên quan đến những công ty và tổ chức khác.

Giấy phép ASIC có những mục tiêu gì?

Mục tiêu của giấy phép ASIC là gì? Giấy phép ASIC có mục tiêu đó chính là đảm bảo công bằng giữa các công ty tài chính đang được họ quản lý cùng với những nhà giao dịch khác ở trên thị trường.

Tổ chức ASIC ngày càng nỗ lực để phát triển vững mạnh và thực hiện theo các nghĩa vụ của mình đối với các nhà môi giới như sau:

• Luôn luôn tạo điều kiện và cải thiện không ngừng, nâng cao hiệu suất hoạt động của hệ thống và các bộ phận liên quan.
• Đưa ra các quy luật rõ ràng với sự hiệu quả tuyệt đối dành cho các công ty tài chính hoặc các nhà môi giới cũng như đơn giản hóa những thao tác, thủ tục khi thực hiện.
• Những thông tin liên quan về tổ chức, cơ quan hay công ty đều sẽ được công khai trên trang web một cách minh bạch.
• Đưa ra các quy định xử phạt các công ty tài chính, broker một cách nghiêm ngặt nếu như vi phạm các quy định của tổ chức hoặc có hành vi gian lận trong suốt quá trình diễn ra giao dịch.
• Thúc đẩy và tạo cơ hội cho các trader tham gia vào thị trường tài chính an toàn cũng như quyền lợi của trader trong quá trình đầu tư cũng sẽ được đảm bảo.

Điều kiện để nhận giấy phép ASIC là gì?

Tương tự như những loại giấy phép khác từ những cơ quan quản lý tài chính nổi bật và uy tín toàn cầu như FCA, FSA, CySEC,… Quy trình để được cấp giấy phép ASIC diễn ra vô cùng nghiêm ngặt từ lúc bắt đầu đăng ký cho đến suốt quá trình duy trì giấy phép.

Bởi vì là cơ quan tài chính hoạt động độc lập, cho nên ASIC sẽ không phải bất kỳ sự chi phối nào từ các tổ chức hay cơ quan khác. Do đó, để một sàn giao dịch Forex được cấp giấy phép ASIC thì cần phải đáp ứng được các tiêu chí vô cùng gắt gao. Cụ thể đó là:

• Nhà môi giới phải có trụ sở chính hoặc văn phòng đại diện được đặt tại Úc.
• Để có thể hoạt động tại đây một cách hợp pháp, các broker cần phải có giấy phép Dịch vụ tài chính – Australian Financial Securities Licence (AFSL). Và đồng thời phải bắt buộc có vốn điều lệ trên 1 triệu AUD. Điều kiện này sẽ đảm bảo khả năng vận hàng hoạt động và đề phòng trường hợp xấu khiến cho broker phá sản.
• Nền tảng giao dịch cần hiện đại, tiên tiến và mô hình kinh doanh cần phải có tính cạnh tranh cao, đồng thời cần phải được trình bày trong đơn đăng ký cấp phép kinh doanh một cách rõ ràng.
• Đáp ứng những nghĩa vụ trở thành thành viên của AFS dưới sự giám sát của ASIC một cách đầy đủ. Trong đó sẽ gồm có đào tạo, bảo vệ, tuân thủ và giải quyết tranh chấp có khả năng xảy ra.

Các sàn môi giới được giấy phép ASIC quản lý như thế nào?

Sau khi sàn môi giới được Australian Securities & Investments Commission cấp phép hoạt động thì cần phải duy trì cũng như đảm bảo tính nghiêm ngặt theo những quy định như sau:

• Tính minh bạch về các hoạt động giao dịch tài chính: ASIC yêu cầu các sàn môi giới phải nội báo cáo kiểm toán theo định kỳ và hàng ngày, hàng tháng, hàng quý phải đối soát tài khoản. Đồng thời, tổ chức này cũng sẽ xử phạt nhanh chóng và treo giấy phép hoạt động đó với những sàn giao dịch nào thiếu tuân thủ và có hành vi gian lận.
• Tách biệt tài khoản: Khoản tiền gửi của khách hàng cần phải được tách biệt một cách hoàn toàn với quỹ vốn hoạt động của sàn giao dịch. Đồng thời, số tiền đó cũng phải được gửi vào những ngân hàng cao cấp hàng đầu của Úc. Điều này hạn chế tình trạng rửa tiền, đảm bảo tiền gửi của các trader được sử dụng hợp lý.
• ASIC yêu cầu các broker phải có được một hệ thống quản trị rủi ro cũng như cần phải đảm bảo duy trì hoạt động hiệu quả.

Bên cạnh đó, những sàn giao dịch Forex đã được ASIC cấp phép cần phải bắt buộc tuân thủ các quy định và duy trì nghĩa vụ của cơ quan này. Các nghĩa vụ đó liên quan đến:

• Thực thị, công bố thông tin.
• Cung cấp các dịch vụ tài chính của sàn giao dịch.
• Kiến thức, năng lực và kỹ năng của những quản lý sẽ chịu trách nhiệm chính.
• Đào tạo cũng như năng lực cạnh tranh của những cố vấn tài chính, đại diện ủy quyền của các sàn giao dịch.
• Đảm bảo những đại diện ủy quyền và cố vấn tài chính của sàn giao dịch đều tuân thủ theo đúng những điều luật của dịch vụ tài chính.
• Kiểm soát và tuân thủ tranh chấp lợi ích cũng như quản trị rủi ro.
• Đảm bảo đầy đủ về mặt công nghệ, tài chính và các nguồn nhân lực.
• Xử lý những tranh chấp và giải quyết đền bù thỏa đáng.

Những hình thức xử lý vi phạm của ASIC ra sao?

Với những điều lý đã được đặt ra, quy định xử phạt của giấy phép ASIC đối với các nhà môi giới sẽ được thực hiện thông qua hai hình thức như sau:

Trường hợp Broker không còn khả năng thanh toán – phá sản

Theo như chương trình Investor Compensation Schemes, tức là chương trình bồi thường nhà đầu tư, các trader hoàn toàn có quyền nộp đơn đòi bồi thường, đơn khiếu nại. Bên thức ba đó là công ty bảo hiểm sẽ đảm nhiệm việc giải quyết và chịu trách nhiệm bồi thường.

Như vậy, khi các sàn giao dịch phá sản thì nhiệm vụ của giấy phép ASIC là gì?

ASIC sẽ không thể nào thay mặt cho từng chủ nợ riêng lẻ, tuy nhiên ASIC vẫn sẽ hoạt động nhằm bảo vệ lợi ích cho toàn bộ chủ nợ bằng cách thức như sau:

• Đăng ký quản trị viên bên ngoài và đảm bảo họ đều tuân thủ đúng luật.
• Giám sát những người đăng ký thanh lý.
• Cung cấp và cập nhật thông tin về những broker mất khả năng thanh toán ở trên website của ASIC.
• Thực hiện những cải cách, sáng kiến trong việc mất khả năng thanh toán.

Trường hợp Broker vi phạm quy định được giấy phép ban hành

Thông qua những cơ quan Liên bang khác nhau, ASIC sẽ giải quyết khiếu nại của các trader theo trình tự như sau:

• Điều tra những vi phạm bị nghi ngờ hoặc bị cáo buộc.
• Đưa ra các thông báo vi phạm.
• Thi hành những hình phạt dân sự.
• Cấm các hoạt động cá nhân.
• Truy tố người chơi phạm tội.

Như vậy, có thể thấy giấy phép ASIC được thiết lập nhằm bảo vệ trader trong việc chống lại những hành vi sai tría cũng như các hậu quả liên quan đến các dịch vụ và sản phẩm tài chính.

Vì sao sàn Forex được xem là uy tín khi có giấy phép ASIC?

Những sàn môi giới khi được cấp giấy phép ASIC sẽ được đánh giá về độ uy tín và tin cậy rất cao nhờ vào những lý do như sau:

• Nền tảng kinh doanh và tài chính mạnh mẽ, quá trình giao dịch diễn ra minh bạch rõ ràng.
• Tiền gửi sẽ được tách riêng biệt và tài khoản của trader sẽ được bảo vệ an toàn.
• Hệ thống quản lý rủi ro vô cùng chặt chẽ.
• Có cơ chế giải quyết tranh chấp và đền bù cho người chơi – External Dispute Resolutions (EDR).

Như vậy, có thể thấy ASIC hiện nay đang là cơ quan quản lý tài chính hàng đầu thế giới với danh tiếng nổi bật. Đồng thời, đây cũng là cơ quan chịu trách nhiệm quản lý và giám sát nghiêm ngặt những hoạt động diễn ra trong thị trường tài chính. Do đó, trader hoàn toàn có thể giao dịch cùng với những sàn môi giới đã được ASIC cấp giấy phép hoạt động mà không cần phải lo lắng về bất kỳ vấn đề pháp lý, lừa đảo nào.

Cách thức kiểm tra sàn Forex đã nhận được giấy phép ASIC

Hiện nay, với sự phát triển của Internet thì trader hoàn toàn có thể kiểm tra dễ dàng về việc một sàn môi giới đã được ASIC cấp giấy phép hoạt động hay chưa. Cách thức kiểm tra đơn giản như sau:

• Bước 1: Truy cập vào trang chủ tra cứu giấy phép hoạt động ASIC.
• Bước 2: Nhấn chọn vào “Organisation and Business Names” tại giao diện của trang chủ, sau đó nhập số giấy phép hoặc tên công ty.
• Bước 3: Nhấn chọn “Go” và sẽ hiển thị kết quả. Trader sẽ bắt đầu kiểm tra những thông tin đăng ký trên trang ASIC xem có trùng khớp với những thông tin mà website broker cung cấp không.

Như vậy, có thể thấy chỉ với một vài bước đơn giản là trader đã có thể hoàn toàn kiểm tra xem sàn môi giới nào đã được cấp phép ASIC đơn giản.

Top 5 sàn giao dịch hiện nay đã được cấp giấy phép ASIC

Hiện nay, các sàn giao dịch xuất hiện ngày càng nhiều. Trong đó, những sàn giao dịch uy tín đang sở hữu giấy phép ASIC đó là:

Sàn môi giới	Thông tin	Đặc điểm
Mitrade	Được ASIC ủy quyền theo mã 398528. Hiện nay, Mitrade đang có trụ sở được đặt tại Úc và được thành lập bởi một nhóm chuyên gia chuyên nghiệp về giao dịch CFD.	– Không tính phí hoa hồng. – Cung cấp đến trader nhiều công cụ hỗ trợ giao dịch tân tiến nhất. – Hình thức nạp tiền và rút  tiền đa dạng. – Tỷ lệ đòn bẩy đa dạng và linh hoạt.
Etoro	Chỉ sau vài tháng được thành lập tại Israel, Etoro đã được ASIC cấp giấy phép. Ngoài ra, Etoro còn được nhiều tổ chức khác cấp phép như NFA, FCA, CySEC,…	– Giao dịch chứng khoán miễn phí. – Đa dạng về sản phẩm giao dịch. – Sở hữu tính năng copytrade hiện đại.
ThinkMarkets	ASIC quản lý và kiểm soát ThinkMarkets theo mã 424700. Đây là sàn giao dịch Forex vô cùng phổ biến và nổi bật ở các nước châu Á.	– Có bảo đảm khi sàn giao dịch không còn khả năng giao dịch. – Sản phẩm giao dịch đa dạng. – Hình thức nạp và rút tiền phong phú.
IC Markets	IC Markets là một cái tên nổi tiếng trong giới giao dịch Forex đã được ASIC và CySEC cấp phép thành lập.	– Phù hợp với những trader yêu thích ECN. – Mức chênh lệch thấp. – Kênh nạp và rút tiền đa dạng.
Pepperstone	Pepperstone được ASIC quy định vào năm 2013. Hiện tại, Pepperstone đã có mặt hơn 150 quốc gia khác nhau.	– Cung cấp các công cụ và phần mềm tiên tiến, đa dạng cho các trader. – Tốc độ khớp lệnh nhanh chóng.

Các loại giấy phép tài chính uy tín hiện nay của các sàn giao dịch

CySEC – Cyprus Securities Exchange Commission 

CySEC có tên gọi đầy đủ là Cyprus Securities and Exchange Commission. CySEC có tên gọi bằng tiếng Việt là Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Síp. Đây là cơ quan quản lý tài chính thị trường được thành lập vào năm 2001 với trụ sở chính ở Cyprus. Nhiệm vụ của CySEC đó chính là giám sát những công ty cung cấp dịch vụ hành chính.

CySEC có mục tiêu chính đó là kiểm soát hiệu quả các công ty môi giới và các sàn giao dịch chứng khoán. Không những thế, tổ chức này còn đảm nhận các nhiệm vụ về đối chiếu và kiểm tra định kỳ quá trình hoạt động của các sàn giao dịch.

Để có thể sở hữu được giấy phép CySEC, các sàn giao dịch cần phải đáp ứng các yêu cầu cơ bản như sau:

• Đối với sàn STP (sàn xử lý thẳng) phải có số vốn ban đầu là 125.000 Euro, còn đối với sàn Market Making sẽ phải có số vốn là 730.000 Euro.
• Văn phòng đại diện bắt buộc phải có tại Síp với 3 nhân sự cấp cao đều phải là người Síp có đầy đủ kiến thức và trình độ học vấn chuyên sâu.
• Cần phải có quỹ đền bù khách hàng. Đảm bảo cung cấp cho trader khoản bồi thường có giá trị đến 20.000 Euro nếu như sàn giao dịch phá sản.

Với những tiêu chí vừa rồi, trader có thể hoàn toàn an tâm khi đầu tư vào bất kỳ sàn giao dịch nào đã được CySEC cấp phép.

FCA – Financial Conduct Authority

FCA có tên gọi đầy đủ là Financial Conduct Authority (Cơ quan kiểm soát ngành tài chính) hiện đang có trụ sở đặt tại Anh Quốc. FCA hiện nay đang quản lý trực thuộc hơn 56.000 tổ chức và hơn 59.000 công ty về lĩnh vực dịch vụ tài chính. Giống với ASIC, FCA cũng được biết đến là cơ quan độc lập hoàn toàn với chính phủ.

FAC có mục tiêu chính đó là đảm bảo sự an toàn và sức mạnh của ngành tài chính dựa vào việc thúc đẩy cạnh tranh cũng như tăng cường tính chính trực và bảo đảm bảo vệ thích hợp cho khách hàng.

Đối với giấy phép FCA, các yêu cầu cần phải có khi sở hữu loại giấy phép này đó là:

• Đối với đại lý Forex cần phải có mức vốn ký quỹ ít nhất là 730.000 bảng Anh, đối với giấy phép Intermediary cần phải có mức ký quỹ tối thiểu lên đến 125.000 bảng Anh và giấy phép Restricted Broker cần có số tiền ký quỹ tối thiểu là 50.000 bảng Anh.
• Giấy phép FCA hiện được đánh giá cao và được ưu ái rộng rãi trên toàn cầu. Do đó, để sở hữu được giấy phép FCA thì các sàn giao dịch cần phải đáp ứng các yêu cầu một cách nghiêm ngặt.
• Sàn giao dịch bắt buộc phải có văn phòng hoạt động chính thức tại Anh và người bản địa là người lãnh đạo các cấp.

FSA – Financial Services Authority Seychelles

Giấy phép FSA được viết tắt bởi cụm từ Financial Services Authority Seychelles và có tên tiếng Việt đầy đủ là Cơ quan Dịch vụ Tài chính của Seychelles. FSAS mang đến cho các trader cũng như các doanh nghiệp những sản phẩm về thuế cũng như các dịch vụ phi ngân hàng tại Seychelles.

FSA có mục tiêu chính đó là chịu trách nhiệm về việc đăng ký kinh doanh của các công ty quốc tế, giám sát và theo dõi các hoạt động đầu tư. Ngoài ra, tổ chức này còn đảm bảo sự ổn định về tài chính, sự sụt giảm tài chính không có căn cứ của các broker đối với các nhà đầu tư.

CIMA – Cayman Islands Monetary Authority

CIMA là tổ chức được viết tắt từ cụm từ Chartered Institute of Management Accountants. Sau khi dịch sang tiếng Việt thì nó có tên gọi là Hiệp hội Kế toán quản trị công chứng Anh Quốc. Chứng chỉ này mang tính cá nhân chứ không cấp phép cho công ty hay tổ chức. Ở nhiều quốc giá khác trên thế giới, chứng chỉ CIMA này rất phổ biến. Bên cạnh việc đảm bảo các yêu cầu liên quan đến mức độ an toàn khi đầu tư, trader còn được mở mang thêm nhiều kiến thức thực tế sau khi trải qua các khóa đào tạo nghiệp vụ cơ bản.

Để sở hữu được chứng chỉ CIMA này, các sàn giao dịch cần phải đáp ứng được những yêu cầu như sau:

• Để tham gia khóa học, học sinh và sinh viên cần phải đủ từ 16 tuổi trở lên.
• Hồ sơ đăng ký cần chuẩn bị bao gồm: Mẫu đăng ký nhập học, bằng tốt nghiệp đại học tiếng Anh (đối với những người đã tốt nghiệp), bảng điểm đại học qua từng năm đã được dịch sang tiếng Anh và những chứng nhận khác của cơ quan chức năng có thẩm quyền.
• Trình độ ngoại ngữ bằng C hoặc tương đương.

Học viên sau khi hoàn thành xong khóa học này, sẽ được sở hữu chứng chỉ CIMA và có nhiều cơ hội chọn các vị trí phù hợp trong doanh nghiệp. Bên cạnh đó, với những kiến thức đã được học từ cơ bản cho đến nâng cao, học viên hoàn toàn có thể từng bước trở thành một kế toán viên chuyên nghiệp.

Như vậy, các thông tin liên quan về giấy phép ASIC (Australian Securities & Investments Commission) đã vừa được Trader Forex chia sẻ ở bài viết vừa rồi. Có thể thấy giấy phép ASIC như là một yếu tố quan trọng để giúp trader có thể đánh giá đâu là sàn giao dịch uy tín và chất lượng. Để có thể an tâm và vững tin trong quá trình tham gia đầu tư. trader hãy lựa chọn cho mình những sàn Forex đã được cấp phép ASIC cũng như các giấy phép uy tín khác nhé.