Giấy phép FCA là gì? Có an toàn và tin cậy hay không? 

Đối với những Trader mới tham gia vào thị trường giao dịch tài chính thì việc tìm kiếm được một sàn forex uy tín phù hợp luôn là ưu tiên hàng đầu. FCA là gì? FCA có uy tín không là hai chủ đề được nhiều trader quan tâm và cũng là từ khóa được tìm kiếm nhiều nhất khi nói đến sàn forex. Vậy cụ thể giấy phép FCA có an toàn và tin cậy? Hãy cùng Traderforex tìm hiểu chi tiết nội dung này ở bài viết bên dưới nhé.

Khái niệm của FCA là gì?

FCA (Cơ quan quản lý tài chính được viết tắt từ Financial Conduct Authority) là Cơ quan quản lý tài chính (kế thừa của Cơ quan quản lý dịch vụ tài chính FSA), được thành lập tại Vương quốc Anh vào ngày 1 tháng 4 năm 2013 và chịu trách nhiệm cấp phép, quản lý và giám sát ngành. FCA hiện quản lý hơn 59.000 công ty dịch vụ tài chính và thị trường tài chính ở Anh, bao gồm cả thị trường ngoại hối.

Mục tiêu FCA

Bất cứ một cơ quan tài chính nào được xây dựng và hình thành đều có nhiệm vụ cân bằng lại thị trường tài chính, giảm thiểu rủi ro cho các nhà đầu tư và trên hết là ngăn chặn những hành vi có ảnh hưởng, giả mạo, cướp của, lừa đảo… của các sàn forex hiện nay đang mọc lên như nấm. Do đó, mục tiêu của FCA là:

• Bảo vệ người tiêu dùng.
• Gia tăng tính toàn vẹn của thị trường tài chính.
• Thúc đẩy cạnh tranh công bằng.

Các loại hình tổ chức / công ty do FCA quản lý

FCA hiện là cơ quan quản lý đầu ngành, chịu mọi trách nhiệm cấp phép, giám sát các hoạt động tuân thủ quy định và thực thi cho các loại tổ chức doanh nghiệp sau:

• Các ngân hàng, tổ chức nhà ở công cộng, công đoàn tín dụng.
• Công ty quản lý khiếu nại.
• Công ty tín dụng tiêu dùng.
• Thương mại điện tử và các tổ chức thanh toán.
• Nhà tư vấn tài chính.
• FinTech và các công ty sáng tạo.
• Các công ty bảo hiểm và môi giới bảo hiểm.
• Quản lý đầu tư.
• Bảo hiểm nhân thọ và quỹ hưu trí.
• Người cho vay cầm cố và người môi giới.
• Cộng đồng tương hỗ.
• Chuyên gia tư vấn độc lập.
• Quản lý tài sản.

Làm cách nào để các nhà môi giới ngoại hối có được giấy phép FCA?

Vì là loại giấy phép có vai trò và ý nghĩa vô cùng quan trọng nên việc sở hữu được những giấy phép FCA cũng không phải dễ. Lý do giải thích dễ hiểu nhất là vì FCA Vương quốc Anh là một trong những giấy phép hàng đầu, một nhà môi giới phải đáp ứng nhiều yêu cầu nghiêm ngặt và có kiến ​​thức nền tảng để có được giấy phép ngoại hối từ FCA. Tình hình tài chính vững mạnh tương ứng với mức vốn tối thiểu mà FCA yêu cầu.

Yêu cầu tối thiểu Nhà môi giới ngoại hối phải đăng ký với FCA

Theo đó, để có thể sở hữu được giấy phép FCA thì các cơ quan, tổ chức liên quan đến tài chính cần phải đáp ứng được những yêu cầu cụ thể. Từ thông tin trang web chính thức và một số công ty trợ giúp pháp lý của Vương quốc Anh, bạn có thể tìm hiểu một số yêu cầu tối thiểu đối với nhà môi giới Forex để có thể xin giấy phép Forex FCA:

• Nền tảng tài chính và đầu tư mạnh mẽ là yêu cầu ban đầu tối thiểu đối với tất cả các công ty niêm yết có thẩm quyền do FCA điều hành.
• Đáp ứng được các yêu cầu ký quỹ tối thiểu mà cơ quan này đặt ra.
• Bạn cần một văn phòng hoạt động ở Vương quốc Anh và một quản trị viên địa phương.
• Xem xét các yêu cầu về các hoạt động kinh doanh liên quan đến tài chính theo những lĩnh vực và duy trì chúng trong suốt thời gian giữ giấy phép (lên đến 12 tháng).

Số tiền ký quỹ tối thiểu mà các nhà môi giới ngoại hối yêu cầu để đăng ký giấy phép FCA

Như đã nói qua ở trên, một trong những yêu cầu để các tổ chức có thể sở hữu được FCa chính là đảm bảo được mức ký quỹ tối thiểu. Hầu hết các nhà giao dịch ngoại hối biết rất ít về việc các nhà môi giới ngoại hối có thể chọn loại hình kinh doanh để xin giấy phép FCA dựa trên các yêu cầu về vốn tối thiểu.

• Đối với Giấy phép Nhà giao dịch: Nhà môi giới ngoại hối EBook đã đăng ký với tư cách là nhà tạo lập thị trường (market maker) hoặc nhà môi giới ngoại hối yêu cầu đặt cọc tối thiểu 730.000 bảng Anh.
• Đối với giấy phép trung gian: Các nhà môi giới ngoại hối đã đăng ký với mô hình hoạt động STP được yêu cầu đặt cọc ít nhất 125.000 bảng Anh.
• Đối với giấy phép nhà môi giới hạn chế: Các nhà môi giới ngoại hối chỉ có thể tiếp thị và bán dịch vụ mà không cần tiền yêu cầu đặt cọc lên đến 50.000 bảng Anh.

FCA quản lý các nhà môi giới ngoại hối như thế nào?

Ngay cả khi một nhà môi giới Forex có được giấy phép FCA, họ cũng không thể hoạt động tự do mà phải chịu sự giám sát trực tiếp và chặt chẽ của FCA để ngăn chặn việc sử dụng giấy phép để lừa đảo hoặc gian lận trên thị trường đó. Các nhà môi giới ngoại hối cần thực hiện những việc sau:

• Các quỹ riêng biệt: Các khoản tiền của khách hàng nên được giữ trong một quỹ riêng (thường là một ngân hàng khu vực lớn) từ vốn lưu động của nhà môi giới.
• Báo cáo và Kiểm toán: Tương tự như các quy tắc kiểm toán của ASIC, FCA cũng yêu cầu các nhà môi giới ngoại hối cung cấp các báo cáo và điều chỉnh số dư tài khoản hàng tháng, hàng quý và hàng năm. Báo cáo phải được nộp hoàn toàn minh bạch và kịp thời.
• Cảnh báo rủi ro ngoại hối: Các nhà môi giới FCA nên luôn thực hiện các cảnh báo rủi ro khi đầu tư vào giao dịch ngoại hối của khách hàng.
• Quản lý đòn bẩy: FCA yêu cầu nhà môi giới của họ chỉ cung cấp đòn bẩy hạn chế để tránh rủi ro cao cho tài khoản nhà đầu tư. Kể từ giữa năm 2019, các tỷ lệ đòn bẩy tối đa mà các nhà môi giới ngoại hối nắm giữ chỉ thông qua giấy phép FCA là 1:30 (Các nhà môi giới có giấy phép FCA nhưng cũng sẽ cung cấp được tỷ lệ đòn bẩy cao hơn có thể có giấy phép khác cho phép đòn bẩy cao cho khách hàng của họ)
• Dịch vụ khách hàng an toàn tuyệt đối, nhanh chóng chuyên nghiệp. Đảm bảo có mặt khi khách hàng có nhu cầu sử dụng dịch vụ hay có bất cứ một thắc mắc nào cần sự giúp đỡ.
• Rows – nhà môi giới ngoại hối FCA tiêu chuẩn luôn hướng tới khách hàng, nhà môi giới cần thông tin khách hàng, vốn đầu tư và thông tin cá nhân khác được bảo vệ và an toàn và cam kết cung cấp minh bạch , dịch vụ công bằng và hiệu quả.

Tại sao các nhà môi giới ngoại hối được cấp phép FCA lại phổ biến như vậy?

Sau khi đọc các yêu cầu để có giấy phép FCA và ở trong ngành công nghiệp ngoại hối theo quy định, thật dễ hiểu tại sao FCA luôn là tổ chức hàng đầu về quản lý nhà môi giới ngoại hối. Các nhà môi giới ngoại hối được cấp phép FCA là sự lựa chọn của nhiều nhà đầu tư vì những lý do sau đây:

• Cung cấp các nền tảng tài chính vững mạnh.
• Hoạt động minh bạch, rõ ràng, cụ thể.
• Giữ tiền của khách hàng an toàn.
• Có cơ chế bảo vệ và bồi thường cho khách hàng trong trường hợp xảy ra tranh chấp.
• Cung cấp dịch vụ khách hàng chuyên nghiệp.
• Điều quan trọng nhất trong các tiêu chí trên là cơ chế bảo vệ và bồi thường cho các nhà giao dịch ngoại hối trong trường hợp tố tụng hoặc phá sản doanh nghiệp / thiệt hại tài chính. Trong trường hợp có tranh chấp, thương nhân có thể khiếu nại trực tiếp lên FCA. Nếu nhà môi giới bị phá sản, khách hàng có thể nộp đơn kiện FCA và nhận khoản bồi thường lên tới 85.000 bảng Anh theo FSCS (Chương trình bồi thường dịch vụ tài chính).

Nhà môi giới ngoại hối có giấy phép FCA

Mặc dù rất khó có thể sở hữu được loại giấy phép này, nhưng hiện nay cũng đã có rất nhiều sàn forex đã cố gắng nỗ lực xây dựng, pháp triển và sở hữu được loại giấy phép “vàng” này. Cụ thể cùng Traderforex tìm hiểu chi tiết dưới đây nhé.

Exness

Exness được coi là một trong những nhà môi giới ngoại hối uy tín nhất trên thị trường tài chính hiện nay. Sau hơn 12 năm hoạt động, Exness đã có nhiều thành công rực rỡ và mang đến cho các nhà giao dịch những điều kiện giao dịch tốt nhất cho các trader có thể tham gia.

Nymstar Limited là tên thương mại của Tập đoàn Exness, được đăng ký với Seychelles theo số đăng ký 84236061 và được chấp thuận bởi các cơ quan tài chính khác nhau, bao gồm cả FCA. Cơ quan quản lý dịch vụ FCA Finance được cấp phép và quản lý tại Vương quốc Anh theo Cơ quan đăng ký dịch vụ tài chính số 730729.

XTB

XTB được biết đến là nhà môi giới lâu đời nhất hiện nay. Được thành lập vào năm 2002 với tên gọi ban đầu là XTrade Brokers, sau đó sàn sáp nhập với XTB International Limited (XTB) vào năm 2004 và nhanh chóng trở thành một sàn giao dịch phổ biến thu hút nhiều người tham gia nhất với 270.000 khách hàng trên toàn thế giới.

XTB được biết đến là một trong những sàn giao dịch uy tín nhất được kiểm soát bởi các cơ quan quản lý lớn nhất trên thế giới như: Ví dụ: FCA, CySec, KNF, IFSC, CNMV. Trong đó có cơ quan tài chính FCA: Cơ quan Quản lý Tài chính Vương quốc Anh đã cấp giấy phép công nhận hoạt động.

FxPro

Là một trong những nhà môi giới thống lĩnh thị trường Việt Nam, FxPro được cấp phép bởi cả FCA và CySEC thể hiện được mức độ uy tín và tin cậy của mình. Nhà môi giới ngoại hối này cung cấp 3 nền tảng giao dịch, MT4, MT5 và cTrader cùng với 4 loại tài khoản cũng bao gồm tài khoản chi phí spread cố định có thể đáp ứng đầy đủ nhu cầu và nguồn vốn của các nhà đầu tư.

eToro

Trong 10 năm tồn tại, eToro đã thực sự đã không ngừng nỗ lực và cho ra đời nhiều sản phẩm dịch vụ vô cùng chất lượng nhằm cải thiện các dịch vụ giao dịch xã hội trên thế giới. Tại Vương quốc Anh, eToro được giám sát và quản lý bởi eToro (UK) Ltd, số đăng ký công ty là 7973792.

Sàn cũng được ủy quyền bởi Cơ quan quản lý tài chính (FCA), với số tham chiếu của công ty là 583263. Không những thế, sàn giao dịch này còn nhận về vô số các chứng nhận và giấy phép khác từ nhiều cơ quan tổ chức tài chính uy tín. Vì vậy bạn hoàn toàn yên tâm khi sử dụng dịch vụ tại đây.

Cách tra cứu giấy phép FCA của sàn Forex

Bạn hãy thực hiện theo các bước đơn giản để kiểm tra một sàn Forex có thực sự sở hữu giấy phép từ Financial Conduct Authority (FCA) hay không như sau:

• Bước 1: Bạn truy cập link tra cứu trên trang web chính thức của FCA tại: https://register.fca.org.uk/
• Bước 2: Nhập tên sàn Forex cần kiểm tra vào ô tìm kiếm của website..
• Bước 3: Kiểm tra thông tin đăng ký trên FCA để xem liệu nó có trùng khớp với thông tin mà sàn Forex đó thể hiện trên trang web của họ hay không.

Thực hiện theo các bước trên giúp bạn xác minh một cách chính xác liệu sàn Forex đó có giấy phép FCA hay không. Điều này rất quan trọng để đảm bảo tính minh bạch và tuân thủ quy định trong quá trình giao dịch tài chính.

Trên đây là chi tiết những thông tin về giấy phép FCA. Mong rằng qua bài viết này, các nhà đầu tư cũng như các broker có thể hiểu rõ hơn về FCA là gì. Như đã phân tích ở trên, giấy phép này thể hiện được sự uy tín, an toàn của một tổ chức liên quan đến tài chính khi được cấp phép và sở hữu. Vì vậy các nhà đầu tư có thể căn cứ vào đó mà lựa chọn sàn Forex uy tín cho mình.

Xem thêm các giấy phép liên quan khác: FSA là gì? FSCA là gì? CySEC là gì?