DCA là gì? Khám phá các thông tin liên quan đến DCA

Để đầu tư hiệu quả tại các sàn giao dịch, các nhà đầu tư cần có những chiến được đầu tư riêng biệt và phù hợp. Một trong những chiến lược giao dịch được nhiều người lựa chọn chính là DCA, Vậy DCA là gì? DCA có vai trò gì trong các giao dịch và tại sao nó lại quan trọng đến vậy. Hãy cùng TraderForex tìm hiểu câu trả lời tại bài viết này.

Các thông tin về chiến lược DCA
Các thông tin về chiến lược DCA

DCA là gì?

Khái niệm DCA

DCA hay còn được gọi là Dollar-Cost Averaging có nghĩa là chiến lược bình quân về giá. Với chiến lược đầu tư này, các Trader sẽ chia tiền đầu tư của mình thành các khoản đầu tư nhỏ, để tham gia vào các hoạt động đầu tư khác nhau với từng mức thời gian được xác định từ trước, cho đến khi sử dụng toàn bộ số vốn để đầu tư.

Một công cụ tài chính có sự biến động tức là sự rủi ro có thể di chuyển theo hướng đi lên hoặc xuống luôn được thể hiện tại thị trường tài chính. DCA lức này sẽ có vai trò giảm rủi ro của những biến động bằng việc giảm các chi phí đầu tư bình quân.

DCA là chiến lược giao dịch gì?
DCA là chiến lược giao dịch gì?

Chúng ta có thể hiểu, DCA là chiếc lược đầu tư chia nhỏ khoản đầu tư thành nhiều phần khác nhau, đầu tư nhiều lần chứ không chỉ đầu tư một lần. Với chiến lược này các nhà đầu tư sẽ không thể tối ưu lợi nhuận của mình thay vào đó sẽ tập trung giảm rủi ro, tăng lợi thế, tăng trưởng nhanh chóng và dài hạn. Đối với các lĩnh vực liên quan đến tài chính hoặc liên quan đến tiền điện tử sẽ thường sử dụng chiến lược DCA này.

Nguyên tắc mà chiến lược DCA hoạt động

Đầu tiên các Trader cần xem xét tất cả các yếu tố có trên thị trường như tiền tệ hoặc tỷ giá rồi mới quyết định nên chia nhỏ số vốn đầu tư của mình như thế nào theo định kỳ. Các yếu tố có trên thị trường thường sẽ theo xu hướng đi lên hoặc đi xuống để có thể đảm bảo rằng nguồn vốn của nhà đầu tư sẽ ở tại mức trung bình, hạn chế rủi ro nhất có thể. Tuy nhiên, các nhà đầu tư cần chú ý rằng DCA chỉ có thể giúp giảm thiểu rủi ro chứ không thể ngăn chặn rủi ro xảy ra tuyệt đối, lời hay lỗ sẽ phụ thuộc vào nhiều yếu tố như cách phân chia nguồn vốn, Sự tính toán trên thị tường và thậm chí là có cả sự may rủi quyết định đến rủi ro.

Nếu như muốn áp dụng DCA trong các giao dịch điện tử các nhà đầu tư nên áp dụng khi khi thị trường có hướng giảm các điều chỉnh, mạnh về hướng hỗ trợ bên dưới, tuyệt đối không nên áp dụng đối với các thị trường không ổn định, biến động cao hoặc là thị trường rác.

Chiến lược DCA hoạt động như thế nào?
Chiến lược DCA hoạt động như thế nào?

Ví dụ về chiến lược DCA

Khi bạn muốn đầu tư khoản tiền 200.000 USD và muốn áp dụng chiến lược DCA thì bạn có thể chia nhỏ khoản vốn đầu tư bằng cách đầu tư mỗi tuần 25.000 USD và thực hiện trong 8 tuần. Đối với các nhà đầu tư giao dịch một lần thì DCA sẽ như sau:

Ví dụ về nguyên tắc hoạt động của DCA
Ví dụ về nguyên tắc hoạt động của DCA

Như bảng trên ta thấy, chỉ với 200.000 USD thì Với hình thức đầu tư 1 lần thì số cổ phiếu có thể mua được sẽ là 2.353. Còn đối với chiến lược DCA, cũng với số tiền 200.000 USD đó số cổ phiếu có thể mua được lên đến 2.437, với giá trị bình quân của cổ phiếu là 82 USD thì khi mua 200.000 USD thì chiến lược DCA nhiều hơn 84 cổ phiếu với mệnh giá 6.888 USD. 

Nếu dùng chiến lược DCA khi thị trường có xu hướng giản thì số cổ phiếu có thể mua được sẽ tăng lên và ngược lại khi thị trường tăng thì số cổ phiếu mua được sẽ giảm xuống.

Công thức tính DCA trong coin

Giá DCA trung bình = (Mức giá mua cũ * lượng coin/token cũ + mức giá mua mới * lượng coin.token mới)/ tổng lượng coin/token.

Ví dụ: Nếu các nhà đầu tư mua 1000 XRP với mức giá $1 và mua thêm 1000 XRP với mức giá $0.5 thì tổng XRP có sẽ là 2000 XRP.

Lúc này mức giá DCA trung bình = (1000*1 + 1000*0.5)/2000=$0.75

Lợi ích và các hạn chế của chiến lược DCA là gì?

Lợi ích

Khi áp dụng chiến lược DCA các nhà đầu tư sẽ nhận được một số lợi ích như sau:

Giảm thiểu các rủi ro

Chiến lược DCA sẽ giúp các nhà đầu tư giảm thiểu các rủi ro, đảm bảo tiền, cung cấp các thanh khoản, đảm bảo tính linh hoạt để quản lý các danh mục đầu tư. Đối với thị trường có mức giá giảm sẽ là một cơ hội để mua. Lúc này DCA sẽ giúp đẩy nhanh khả năng sinh lợi nhuận của các danh mục đầu tư trong dài hạn khi mà thị trường bắt đầu có xu hướng tăng.

Áp dụng chiến lược DCA giúp đầu tư hiệu quả
Áp dụng chiến lược DCA giúp đầu tư hiệu quả

Chi phí thấp

Khi mức giá đang giảm xuống mà các nhà đầu tư tiến hành mua chứng khoán thì có thể có cơ hội tìm kiếm được nhiều lợi nhuận hơn về sau này. Chúng ta không dễ dàng để đoán được xu hướng của thị trường nhưng chiến lược DCA sẽ giúp chúng ta giảm thiếu các khi phí khi thực hiện giao dịch mua.

DCA giúp các nhà đầu tư vượt qua trạng thái suy thoái của thị trường giao dịch

Khi DCA được áp dụng bằng cách đầu tư theo định kỳ với các khoản tiền nhỏ sẽ giúp các Trader thoát khỏi sự suy thoái đang diễn ra trên thị trường. Danh mục nào áp dụng chiến lược DCA sẽ có thể đảm bảo trạng thái cân bằng và sẽ có cơ hội tăng mức giá trong thời gian dài hạn.

Hạn chế việc thực hiện các đầu tư theo cảm tính

Đối vơi slys thuyết về hành vi, sẽ có nhiều yếu tố khác nhau tác động đến nhà đầu tư và khiến họ thực hiện đầu tư theo cảm tính. Chiến lược DCA sẽ giúp loại bỏ hoặc sẽ giúp hạn chế các rủi ro theo cảm tính của các nhà đầu tư. Nếu chiến lược mua tuân theo một quy luật nào đó thì các Trader có thể tập trung hơn vào các nhiệm vụ trước mắt, chắt lọc và loại bỏ các thông tin sai lệch từ nhiều kênh thông tin khác nhau.

DCA có mặt yếu điểm nào?
DCA có mặt yếu điểm nào?

Hạn chế

Chi phí của việc thực hiện giao dịch nhiều lần

KHi các nhà đầu tư thực hiện giao dịch mua chứng khoán/ tiền điện tử với số lượng ít và có hệ thống trong một khoảng thời gian được định sẵn cụ thể thì các Trader sẽ mất một khoản chi phí thực hiện giao dịch khá nhiều vì các nhà đầu tư mua nhiều lần sẽ mất phí nhiều lần.

Lợi nhuận kỳ vọng khá thấp

Khi bạn có thể hạn chế được các rủi ro thông qua việc sử dụng chiến lược DCA sẽ dẫn đến việc lợi nhuận của các nhà đầu tư sẽ thấp. Các nhà đầu tư áp dụng chiến lược DCA sẽ có thể bị mất tài sản và mức lợi nhuận thu được thấp so với việc thực hiện đầu tư một lần với khoản tiền lớn.

Tính phức tạp cao

Do tiến hành mua nhiều lần với các khoản tiền nhỏ nên các nhà đầu tư cần quan sát, theo dõi nhiều khoản đầu tư trong cùng một khoảng thời gian nên nó khá phức tạp và mất nhiều công sức hơn, mất nhiều thời gian hơn.

Có dễ dàng thực hiện chiến lược DCA?
Có dễ dàng thực hiện chiến lược DCA?

Làm thế nào để áp dụng chiến lược DCA có hiệu quả?

Có lẽ đến đây các bạn đã hiểu rõ được DCA là gì và lợi ích, hạn chế ra sao. Vậy làm thế nào để áp dụng DCA hiệu quả?

Khi nào các nhà đầu tư nên áp dụng DCA?

  • Nếu thị trường đang ở xu hướng đầu tư thì nên áp dụng chiến lược DCA.
  • Nếu như dấu hiệu giảm điều chỉnh xuất hiện trên thị trường thì đây là thời cơ tốt để các nhà đầu tư thực hiện DCA.
  • Xuất hiện sự hỗ trợ mạnh nằm ở bên dưới của thị trường.

Cách đầu tư theo chiến lược DCA

  • Trước khi áp dụng chiếc lược DCA bạn nên xác định trước khoản tiền cao nhất mà bạn có thể thua lỗ nếu chiến lược DCA thất bại.
  • Xác định số lượng bạn có thể mua và có sự chênh lệch.
  • Lập kế hoạch chi tiết đối với các nơi vào lệnh, điểm chốt lời, điểm cắt lỗ.
  • Khối lượng lệnh sẽ được chia thành 3 phần là 30,30,40.
  • Và chọn một thời điểm phù hợp để tiến hành đầu tư.

FAQs về chiến lược DCA

Nếu áp dụng chiến lược DCA vào giao dịch chứng khoán trong thời gian bao lâu là phù hợp nhất?

Áp dụng chiến lược DCA trong khoảng thời gian từ 6 tháng đến 12 tháng là thời gian tốt nhất, tuy nhiên đây cũng chỉ là về mặt lý thuyết của thị trường chứng khoán hoạt động. Bạn cần phân tích các dữ liệu lịch sử để xác định các thời điểm khác nhau được diễn ra như thế nào.

Giải đáp thắc mắc về cách hoạt động của DCA
Giải đáp thắc mắc về cách hoạt động của DCA

Tại sao khi đầu tư tiền điện tử nên áp dụng chiến lược DCA?

Tiền điện tử sẽ có những biến động và rủi ro khá lớn nên nếu đầu tư số vốn lớn vào một loại tiền điện tử sẽ có tỷ lệ rủi ro rất cao nhưng nó cũng có thể mang lại mức lợi nhuận cao, nhưng các nhà đầu tư không thể tồn tại lâu theo phương pháp này. Khi áp dụng chiến lược DCA thì bạn có thể chia nhỏ khoản vốn của mình để hạn chế rủi ro, có nhiều thời gian hơn để nhìn nhận về thị trường.

Khi đầu tư nhiều loại tiền điện tử có nên áp dụng chiến lược DCA?

Đối với những loại tiền điện tử lớn và phổ biến trên thị trường bạn nên áp dụng DCA chứ không nên đầu tư vào coin rác để hạn chế loại tiền có khả năng bị delist cao.

Ngưỡng kháng cự và ngưỡng hỗ trợ DCA trong giao dịch chứng khoán?

Điểm hỗ trợ và kháng cực có sự liên quan đến lượng cung và cầu và được xem là vùng giá có sự tranh chấp của người mua và người bán làm cho mức giá sẽ có khả năng tăng hoặc giảm mạnh.

  • Ngưỡng hỗ trợ: Tại đây có mức giá hấp dẫn nên lượng cầu tăng nhanh và sẽ chặn để mức giá không giảm tiếp tục.
  • Ngưỡng kháng cự: Tại đây có lượng cung tăng nhanh và có xu hướng chặn không có mức giá tiếp tục tăng.

Trên đây TraderForex đã chia sẻ đến các bạn DCA là gì và các thông tin liên quan đến DCA. Đây là một chiến lược sẽ giúp các Trader đầu tư hiệu quả nếu họ biết các đầu tư đúng thời điểm, chúng tôi hy vọng rằng các bạn cũng sẽ có những đầu tư có hiệu quả với DCA.

Trả lời