fbpx

Chứng chỉ quỹ là gì và lưu ý cần biết khi đầu tư

Chứng chỉ quỹ không còn là cái tên xa lạ đối với các nhà đầu tư hiện nay. Đây là loại hình đầu tư đang khá phổ biến và dành cho những nhà đầu tư ít có kinh nghiệm, không muốn quá nhiều rủi ro nhưng vẫn muốn có lãi lớn hơn lãi suất từ ngân hàng. Cùng tìm hiểu chứng chỉ quỹ là gì và hướng dẫn cách mua chứng chỉ quỹ như thế nào sau đây nhé.

Chứng chỉ quỹ là gì?

Chứng chỉ quỹ là gì? Chứng chỉ quỹ là một loại chứng khoán được dùng để xác nhận quyền sở hữu góp vốn từ một người trong một quỹ đầu tư đại chúng nào đó. Quỹ đầu tư đại chúng là loại quỹ đầu tư được hình thành từ góp vốn của rất nhiều nhà đầu tư. Hoạt động nhằm mục đích tìm kiếm lợi nhuận thông qua việc đầu tư chứng khoán hoặc một số dạng đầu tư khác.

Khái niệm về chứng chỉ quỹ
Khái niệm về chứng chỉ quỹ

Trong quá trình đầu tư vào các chứng chỉ quỹ, nhà đầu tư sẽ không có quyền để đưa ra các quyết định đầu tư của quỹ.

Các nhà đầu tư khi mua chứng chỉ quỹ hoặc đầu tư vào quỹ cần phải lưu ý 3 vấn đề sau:

  • Không có quyền đưa ra quyết định.
  • Những chuyên gia tài chính hàng đầu hoặc các nhà quản lý quỹ sẽ chịu trách nhiệm đầu tư, dùng tiền của nhà đầu tư để mua chứng khoán.
  • Lãi của nhà đầu tư sẽ là tiền lời từ hoạt động đầu tư của quỹ sau khi được trừ đi các chi phí.

Việc thành lập các quỹ đầu tư sẽ được công ty quản lý chứng chỉ quỹ tuân thủ nghiêm ngặt theo các quy định của nhà nước. Vì vậy, độ an toàn của chứng chỉ quỹ là khá cao và nhà đầu tư khi đầu tư chứng chỉ quỹ không cần phải lo lắng tiền của mình bị sử dụng cho những mục đích không rõ ràng.

Chứng chỉ quỹ có rủi ro thấp hơn
Chứng chỉ quỹ có rủi ro thấp hơn

Điểm khác nhau giữa chứng chỉ quỹ và chứng khoán là gì?

Do có một số điểm tương đồng giữa chứng chỉ quỹ và cổ phiếu nên nhiều người bị nhầm lẫn. Tuy nhiên, 2 hình thức này hoàn toàn khác nhau và để có thể phân biệt rõ ràng hơn, sau đây sẽ là một số điểm giống và khác giữa 2 khái niệm này.

Giống nhau:

  • Chứng chỉ quỹ và cổ phiếu đều được niêm yết trên thị trường chứng khoán. Nhà đầu tư có thể thoải mái tìm hiểu và mua chúng.
  • Sau khi nhà đầu tư đã mua cổ phiếu và chứng chỉ quỹ thì đều là các bằng chứng xác nhận quyền sở hữu của nhà đầu tư đối với chứng chỉ quỹ và cổ phiếu. Và có quyền hưởng nhuận từ khoản đầu tư của mình.

Khác nhau:

Bên cạnh 2 điểm giống nhau thì cổ phiếu và chứng chỉ quỹ có một số điểm khác biệt rõ ràng. Sau đây là bảng so sánh về những điểm khác nhau giữa cổ phiếu và chứng chỉ quỹ.

Cổ phiếuChứng chỉ quỹ
Mục tiêu đầu tưLợi nhuận sinh ra từ hoạt động mua bán chênh lệch giữa giá cổ phiếu.Lợi nhuận sinh ra từ hoạt động mua bán chênh lệch giá giữa các chứng chỉ quỹ.
Quyền của nhà đầu tưĐược quyết định các giao dịch mua bán cổ phiếu. Nhận/bán/mua cổ tức phát hành tại doanh nghiệp mà nhà đầu tư sở hữu chứng khoán.Công ty quản lý quỹ có quyền quyết định toàn bộ quá trình đầu tư các loại cổ phiếu hoặc trái phiếu. Chênh lệch lợi nhuận sinh ra từ hoạt động đầu tư sẽ có ảnh hưởng đến giá của chứng chỉ quỹ, nhà đầu tư có quyền mua hoặc bán chứng chỉ quỹ.
Trách nhiệm của nhà đầu tưNghiên cứu nền kinh tế hoặc doanh nghiệp mà mình muốn mua chứng khoán, từ đó đưa ra quyết định đầu tư.Công ty quản lý quỹ sẽ thay mặt các nhà đầu tư để thực hiện việc mua hoặc bán cổ phiếu, trái phiếu.Nhà đầu tư không thể can thiệp vào quá trình quyết định mua bán cổ phiếu.

Có nên đầu tư vào chứng chỉ quỹ không?

Sau khi tìm hiểu chứng chỉ quỹ là gì và chứng chỉ quỹ đầu tư là gì thì chúng ta sẽ băn khoăn có nên đầu tư vào chứng chỉ quỹ hay không cũng như một số thông tin về mua chứng chỉ quỹ và mua chứng chỉ quỹ ở đâu. Cùng tìm hiểu sau đây nhé.

Liệu có nên đầu tư chứng chỉ quỹ?
Liệu có nên đầu tư chứng chỉ quỹ?

Lợi ích của chứng chỉ quỹ là gì?

  • Dù không có nhiều hiểu biết về kinh tế cũng như chứng khoán thì bạn có thể yên tâm về các khoản đầu tư của mình khi đầu tư vào chứng chỉ quỹ. Vì người trực tiếp điều hành chứng chỉ quỹ là các nhà quản lý quỹ sẽ thay bạn quyết định nên đầu tư vào đâu để mang lại khoản tiền lời nhiều nhất. Việc của bạn là bỏ tiền để mua những chứng chỉ quỹ và hưởng số lợi nhuận mà nó mang lại.
  • Đầu tư vào chứng chỉ quỹ giúp bạn có thể tránh được một số biến động của thị trường. Những biến động ngắn hạn trên sàn chứng khoán có thể gây ra rủi ro rất lớn cho nhà đầu tư. Tuy nhiên, với hình thức đầu tư chứng chỉ quỹ dài hạn thì những biến động này lại không gây ra quá nhiều ảnh hưởng.
Lợi ích của đầu tư chứng chỉ quỹ
Lợi ích của đầu tư chứng chỉ quỹ
  • Tỷ lệ rủi ro nếu bạn đầu tư vào chứng chỉ quỹ thấp hơn nhiều so với các loại chứng khoán khác. Trong trường hợp nếu như giá của chứng khoán thấp hơn so với giá trị chuyển đổi thì vốn của nhà đầu tư vẫn được bảo vệ. Nếu quyết định đầu tư vào chứng chỉ quỹ được quản lý bởi các nhà quản lý dày dặn thì vốn của bạn sẽ đảm bảo an toàn hơn so với việc bạn tự mình đầu tư.
  • Là một loại chứng khoán có tính thanh khoản cao nên nếu bạn muốn rút một phần hoặc toàn bộ số vốn đầu tư của mình thì bạn có thể rút bất kỳ lúc nào. Khi đầu tư vào chứng chỉ quỹ, bạn sẽ đảm bảo được nguồn thu nhập thường xuyên cũng như các quyền lợi cho nhà đầu tư.

Nên mua loại chứng chỉ quỹ nào?

Quá trình mua chứng chỉ quỹ là quá trình bạn bỏ vốn và ủy thác đầu tư cho những người quản lý quỹ. Vì vậy mà việc quan trọng các nhà đầu tư cần làm là lựa chọn công ty quản lý uy tín.

Nên mua chứng chỉ quỹ nào
Nên mua chứng chỉ quỹ nào

Để có thể đưa ra sự lựa chọn về công ty quản lý quỹ, tốt nhất bạn có thể xem xét những chiến lược đầu tư của họ, sự phân bổ của các danh mục đầu tư ra sao và đội ngũ các chuyên gia quản lý quỹ có đầy đủ kiến thức hay kinh nghiệm hay không.

Các chứng chỉ quỹ ở Việt Nam

Ở thị trường Việt Nam, hình thức đầu tư chứng chỉ quỹ ngày càng được sự quan tâm của nhiều nhà đầu tư. Có thể kể đến một số chứng chỉ quỹ như:

  • Techcombank: Đây là loại chứng trị trái phiếu TCMF, các nhà đầu tư sẽ có cơ hội kiếm được lợi nhuận dài lâu.
  • Vndirect (VNDAF): Thuộc nhóm cổ phiếu VN30 và có số lượng vốn hóa lớn trên thị trường. Loại chứng chỉ này giúp nhà đầu tư kiếm lợi nhuận từ sự tăng trưởng của nền kinh tế Việt Nam.
  • ETF: Loại chứng chỉ quỹ này có mục đích mô phỏng tỷ suất sinh lợi của cổ phiếu, trái phiếu, hàng hóa và một số loại tài sản.
  • SSI: Quỹ công chúng dạng mở trực thuộc Công ty Trách nhiệm hữu hạn Quản Lý Quỹ SSI (SSIAM). Có giá trị tối thiểu là 2 triệu và không giới hạn thời gian hoạt động, tạo thu nhập dài hạn cho nhà đầu tư.
  • VFM: Thuộc Công ty Cổ phần Quản Lý Quỹ Đầu Tư Việt Nam (VFM). Xây dựng danh mục đầu tư cân đối, đa dạng với nhiều mục đích, tối ưu hóa lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro.
  • VCBF: Chỉ đầu tư vào các loại cổ phiếu trái phiếu đã được niêm yết trên các sàn chứng khoán.
  • VNDAF: Với mục tiêu là tập trung đầu tư vào những nhóm cổ phiếu VN30. Chứng chỉ này sẽ mang lại cho các nhà đầu tư khoảng thu nhập vượt bậc bởi có đội ngũ chuyên gia nổi tiếng và có nhiều kinh nghiệm.
Những chứng chỉ quỹ tốt nhất
Những chứng chỉ quỹ tốt nhất

Sau khi tham khảo chứng chỉ quỹ là gì và những lợi ích mà chứng chỉ quỹ mang lại thì chắc hẳn bạn đã đưa ra được quyết định có đầu tư vào loại hình này hay không?

Hướng dẫn cách mua chứng chỉ quỹ

Sau khi đã tìm hiểu chứng chỉ hủy là gì và bạn quyết định đầu tư vào chứng chỉ quỹ nhưng lại chưa biết cách mua chứng chỉ quỹ như thế nào.Sau đây sẽ là một số thông tin về việc hướng dẫn mua chứng chỉ quỹ tại VNDirect.

  • Bước 1: Đăng nhập vào tài khoản, sau đó chọn chứng chỉ quỹ.
  • Bước 2: Chọn giao dịch chứng chỉ quỹ hoặc đặt lệch, bạn có thể thực hiện bằng cách click vào mã chứng chỉ quỹ mà mình muốn mua cho danh sách chứng chỉ quỹ. Sẽ xuất hiện các chứng chỉ quỹ để bạn điền thông tin vào đó như: tài khoản khách hàng, mã, loại lệnh, số tiền, sức mua, ngày giao dịch, nhân viên chăm sóc, phương thức thanh toán.
  • Bước 3: Sau khi đã điền chính xác và đầy đủ các thông tin trên màn hình mua chứng chỉ quỹ, bạn hãy click vào tôi đồng ý và nhấn xác nhận. Vậy là bạn đã hoàn thành việc mua chứng chỉ quỹ rồi đó.

Lưu ý khi đầu tư chứng chỉ quỹ

Tuy đầu tư vào chứng chỉ quỹ ít rủi ro hơn một số hình thức đầu tư khác. Tuy nhiên, nó cũng không phải hoàn toàn là không có rủi ro. Và để có thể đảm bảo cho vốn đầu tư của bạn được sinh lời thể ghi nhớ một số lưu ý sau đây.

Lưu ý khi đầu tư chứng chỉ quỹ
Lưu ý khi đầu tư chứng chỉ quỹ
  • Chọn những công ty quản lý quỹ uy tín

Một trong những lưu ý đầu tiên và vô cùng quan trọng khi bắt đầu đầu tư vào chứng chỉ quỹ là lựa chọn cho mình công ty quản lý quỹ uy tín. Việc chọn được công ty uy tín sẽ giúp cho bạn quản lý và chăm sóc vốn đầu tư để sinh lời cao nhất. Và để có thể chọn được công ty như vậy, bạn có thể dành nhiều thời gian để tìm hiểu về các thể lệ cũng như chiến lược đầu tư, cách phân bổ nguồn vốn và những kinh nghiệm đầu tư của công ty.

  • Quan tâm đến các giá trị tài sản ròng

Một lưu ý khác dành cho các nhà đầu tư khi bắt đầu đầu tư vào chứng chỉ quỹ là quan tâm đến giá trị tài sản ròng. Việc quan tâm đến số liệu này giúp cho bạn có thể đánh giá được độ hiệu quả của hoạt động quỹ. Thông qua việc so sánh nhiều quỹ với nhau, bạn có thể lựa chọn được các chứng chỉ quỹ phù hợp và có tiềm năng nhất.

  • Chấp nhận các rủi ro

Đầu tư vào chứng chỉ của ý có thể hạn chế được rủi ro, tuy nhiên không có nghĩa là hoàn toàn không có. Bạn nên học cách chấp nhận những rủi ro đến từ thị trường hoặc quyết định của người quản lý quỹ.

Chứng chỉ quỹ là gì?
Chứng chỉ quỹ là gì?

Thông qua bài viết trên của Traderforex bạn đã nắm được những kiến thức cơ bản về chứng chỉ quỹ là gì cũng như một số hướng dẫn để mua chứng chỉ quỹ. Hy vọng các thông tin trên là hữu ích và giúp cho bạn có nguồn thu nhập thụ động tốt hơn.

Rate this post

Bài viết liên quan:

Trả lời