fbpx

Carry Trade là gì? Cách sử dụng Carry Trade hiệu quả nhất

Một phương thức giao dịch khá phổ biến mà các nhà đầu tư không nên bỏ qua đó chính là Carry Trade. Đây là một cách thức giao dịch mang lại hiệu quả cao và cũng rất phổ biến trên thị trường giao dịch tài chính. Nếu các nhà đầu tư đang quan tâm về cách thức để giao dịch này thì đừng ngần ngại mà hãy theo dõi ngay bài viết dưới đây của Traderforex để có được những thông tin bổ ích nhất cho mình nhé. 

Tìm hiểu chi tiết về Carry Trade
Tìm hiểu chi tiết về Carry Trade

Tổng quan các thông tin cần biết về Carry Trade

Trước hết, hãy cùng Traderforex tìm hiểu chi tiết về các thông tin sơ bộ cần phải biết về Carry Trade là gì và đặc điểm cơ bản về cách thức giao dịch này mà các nhà đầu tư cần phải nắm trước khi tìm hiểu cách để có thể giao dịch hiệu quả cùng phương pháp này nhé. 

Khái niệm Carry Trade là gì?

Giao dịch thực hiện nghĩa là một giao dịch kiếm tiền từ chênh lệch lãi suất. Có nghĩa là, một cặp tiền tệ bao gồm 2 loại tiền tệ. Hai loại tiền này có lãi suất khác nhau. Bạn tin tưởng sự khác biệt. Mức chênh lệch này để tạo ra lợi nhuận  được gọi là giao dịch thực hiện. 

Thế nào là Carry Trade?
Thế nào là Carry Trade?

Vậy tại sao lại có sự chênh lệch về lãi suất của hai đồng tiền trong các giao dịch hiện nay? Vì mỗi quốc gia sẽ có một nền kinh tế khác nhau. Đây là lý do tại sao các loại tiền tệ có lãi suất khác nhau. Đây chính là lý do mà tại sao các giao dịch thường có sự chênh lệch giá tồn tại.

Đặc điểm nhận biết và bản chất của Carry Trade là gì?

Khi sử dụng Carry Trade để kiếm lợi nhuận, bạn cần lưu ý hai đặc điểm chính sau: Bạn kiếm lợi nhuận bằng cách sử dụng chênh lệch tỷ giá hối đoái của hai loại tiền tệ, đây cũng là một hình thức kinh doanh ngoại hối. 

Đặc điểm của Carry Trade là gì?
Đặc điểm của Carry Trade là gì?

Đây là một trong những cách để giao dịch CFD. Bạn tham gia vào việc mua và bán các cặp tiền tệ, đó là bản chất của Forex. Xin lưu ý rằng giao dịch  tiền tệ đơn lẻ không phải là một tính năng của Forex. Nội dung Quy định của cặp tiền tệ là tiền tệ cơ sở là tiền tệ ở mặt trước. 

Đơn vị tiền tệ hiển thị là đơn vị tiền tệ ở mặt sau. Nếu bạn mua đồng này, có nghĩa là đồng kia sẽ được bán bởi bạn. Đây là cơ sở của trọng tài khi tiến hành phân định và xem xét về một giao dịch có chênh lệch lãi suất.

Ví dụ minh hoạ

Ví dụ: nếu bạn muốn tiến hành thực hiện các giao dịch mua với EUR / USD, theo định nghĩa ở trên, bạn sẽ phải tiến hành bán tỷ giá USD và mua tỷ giá EUR, tức là các bạn chi tiêu một số tiền bằng USD bằng với số tiền bằng EUR bạn muốn mua. Nếu không có đủ USD để mua, bạn cần phải tìm cách để có đủ tiền, một trong những cách mà các nhà đầu tư sẽ thường áp dụng vào sử dụng là vay tiền ngân hàng.

Thủ tục thực hiện 

Nếu muốn vay USD, bạn  phải đăng ký vay từ một ngân hàng Mỹ hoặc một ngân hàng khác có hỗ trợ khách hàng vay USD. Hãy nhớ rằng vì bạn đang vay tiền, bạn sẽ  phải trả một mức lãi suất do ngân hàng quy định. 

Khi bạn có đủ  USD trong tay, hãy sử dụng nó để mua euro. Để hưởng lợi  từ cặp tiền này, hãy gửi EUR vào Ngân hàng Châu Âu (ECB). Giả sử bạn phải trả lãi suất 1% cho khoản vay USD từ ngân hàng. Nhưng bạn sẽ nhận được lãi suất 5% khi gửi EUR vào một ngân hàng Châu Âu. 

Thủ tục để thực hiện Carry Trade
Thủ tục để thực hiện Carry Trade

Giả sử bạn vay 10.000 USD từ ngân hàng và sau đó sử dụng số tiền đó để mua EUR. Do đó, số tiền lãi bạn  kiếm được là 4% của $10.000. Vì vậy, với chênh lệch lãi suất của EUR và USD, bạn đã kiếm được  lợi nhuận là 400 đô la. Do đó, theo chênh lệch lãi suất của hai đồng tiền thuộc  các quốc gia khác nhau. Lúc này thì các bạn đã kiếm được lợi nhuận từ cách kiếm tiền với giao dịch mang theo.

Hướng dẫn cách để sử dụng Carry Trade hiệu quả nhất tại thị trường forex

Qua nội dung được đề cập ở trên, chúng ta có thể thấy được rõ ràng các nguyên tắc hoạt động của phương thức Carry Trade, đó là chúng ta sẽ phải tiến hành bán hoặc cũng có thể vay khi chúng ta không có đồng tiền với lãi suất thấp, sau đó sử dụng nó để mua một đồng tiền, người ta có lãi suất thấp hơn lãi suất cao nhất trong cùng thời điểm. 

Cách sử dụng Carry Trade hiệu quả
Cách sử dụng Carry Trade hiệu quả

Dựa trên chênh lệch lãi suất, chúng tôi tạo ra lợi nhuận. Hãy nhớ rằng không có gì là tuyệt đối, vì vậy giao dịch ngoại hối chỉ mang tính chất tương đối.

Mức lãi suất cụ thể

Như trong ví dụ trên, nếu USD có  lãi suất thấp hơn EUR, thì chúng ta sẽ bán  USD và mua EUR, tức là chúng ta sẽ mua cặp tiền tệ EUR / USD và ngược lại, nếu  USD có lãi suất thấp hơn, lãi suất cao nhất so với đồng euro. Vì vậy, chúng tôi sẽ bán các EUR và mua USD. Đó là, chúng tôi sẽ mua cặp USD / EUR. Hãy nhớ rằng mọi thị trường sẽ có quy tắc của nó. 

Do đó, thị trường ngoại hối cũng sẽ có những quy tắc mà bạn  phải tuân theo. Ví dụ, ký hiệu cho các cặp tiền Theo quy ước, các cặp tiền trên có ký hiệu EUR / USD.Do đó trong tình huống này, thay vì nói mua cặp USD/EUR.Chúng ta sẽ nói là bán cặp tỷ giá EUR/USD.

Quy định mức lãi suất cụ thể
Quy định mức lãi suất cụ thể

Kinh doanh chênh lệch lãi suất thực chất là bán hoặc vay một tỷ giá hối đoái với lãi suất thấp. Mua tỷ giá hối đoái khác với lãi suất cao hơn. Sự chênh lệch lãi suất này mang lại cho chúng ta một khoản lợi nhuận. Nếu bạn quyết định giao dịch các cặp tiền tệ, bạn nên cân nhắc sử dụng đòn bẩy. Lý do mà Traderforex khuyến nghị điều này là mức độ lây lan nói chung sẽ không cao. Bởi vì điều này, áp dụng đòn bẩy sẽ giúp bạn thu được lợi nhuận lớn hơn.

Ví dụ khi sử dụng Carry Trade

Hiện tại, đồng  USD đang có mức lãi suất 2% / năm và EUR có mức lãi suất 6%/năm, do đó chúng ta có thể có lãi bằng chênh lệch lãi suất của hai đồng tiền. Trong trường hợp này, giả sử bạn mua 1 lô cặp tiền EUR / USD với  giá 1.11500. Bây giờ bạn đưa quyết định không sử dụng đòn bẩy. Vì vậy, nếu muốn sở hữu trăm nghìn EUR, bạn sẽ cần phải có ít nhất 111.500 USD trong tài khoản. 

Ví dụ minh họa về Carry Trade 
Ví dụ minh họa về Carry Trade

Nếu bạn quyết định sử dụng đòn bẩy 1: 100. Số tiền phải ký quỹ khi tham gia giao dịch này là 1115 USD. Do đó, bạn  phải có $ 110,385. Tiền lãi  bạn  phải trả khi vay USD trong một năm  là $ 2,208  = 110,385 x 2%. 

Ngoài ra, số tiền lãi bạn nhận được khi gửi  EUR  là 6.000 EUR = 100.000 x 6%. Giả sử trong trường hợp này,  cặp tiền EUR / USD không thay đổi giá trị sau một năm. 

Vì vậy, bạn đã kiếm được lợi nhuận là $ 4,482 = 6,000 x 1,11500 – 2,208. Vì vậy, sau một năm, với số vốn ban đầu là 1115 đô la, bạn đã kiếm được lợi nhuận là 402%, tương đương 4,482 đô la.

Khi nào thì các nhà đầu tư nên quan tâm đến Carry Trade?

Nếu bạn là một nhà đầu tư thích kiếm tiền từ chênh lệch lãi suất của các cặp tiền tệ, thì phương thức giao dịch mang theo rất phù hợp với bạn. Khi bạn giao dịch không có gì đảm bảo rằng bạn sẽ thành công 100%. 

Khi nào trader nên quan tâm đến Carry Trade?
Khi nào trader nên quan tâm đến Carry Trade?

Nếu bạn sử dụng phương pháp thực hiện giao dịch, bạn sẽ thấy có hai trường hợp. Có nghĩa là, giá trị của cặp tiền có thể tăng hoặc giảm sau một khoảng thời gian. Điều này sẽ khiến  bạn thắng hoặc thua tiền. 

Đây là một trong những đặc điểm của giao dịch CFD trong Forex. Do đó, nếu chúng ta muốn biết phương thức giao dịch mang theo có thực sự hoạt động hay không, chúng ta cần biết hiệu suất, hiệu quả của phương pháp CFDs.

Trong ví dụ bên trên, chúng ta giả định rằng tỷ giá hối đoái của cặp EUR / USD không thay đổi sau 1 năm, nhưng điều gì sẽ xảy ra nếu cặp tiền này bị sụt giảm mạnh sau 1 năm trong tình huống này? Bạn đã thất bại trong một giao dịch mang theo. 

Ví dụ minh họa
Ví dụ minh họa

Vì lợi nhuận bạn kiếm được từ chênh lệch lãi suất sẽ không thể bù đắp được khoản lỗ do chênh lệch giá. Ngược lại, nếu cặp tiền EUR / USD cho thấy sự gia tăng giá trị sau 1 năm. Như vậy lợi nhuận của bạn tồn tại sẽ rất cao vì bạn đang kiếm  tiền  qua 2 nguồn. Đây là một mức chênh lệch lãi suất và chênh lệch giá. Do đó, khi sử dụng phương thức Carry Trade để kiếm lợi nhuận, bạn cần phải chuẩn bị tâm lý sẵn sàng cho mọi tình huống dù đó là một sự thành công hay thất bại.

Điều kiện cần thiết trước khi sử dụng Carry Trade

Các yếu tố sau đây sẽ là những yếu tố bắt buộc và vô cùng cần thiết để các bạn có thể tiến hành sử dụng Carry Trade một cách hiệu quả và chính xác nhất. Cùng chúng tôi tìm hiểu các nội dung liên quan dưới đây nhé. 

Điều kiện cần thiết để sử dụng Carry Trade
Điều kiện cần thiết để sử dụng Carry Trade

Yếu tố thứ nhất

Nếu trong trường hợp có hai loại tiền tồn tại trong cặp tỷ giá thì lúc này sẽ phải có một mức chênh lệch cụ thể về lãi suất đủ nhiều để đảm bảo hoạt động của chỉ số này.

Yếu tố thứ hai

Đừng bao giờ đi ngược lại xu hướng thị trường. Do đó, bạn sẽ thành công hơn khi phương pháp chênh lệch giá di chuyển cùng chiều với thị trường. Trong hai yếu tố trước, yếu tố đầu tiên là bắt buộc. phải có mặt khi áp dụng phương thức mua bán mang theo. 

Yếu tố thứ hai xuất hiện là khi các bạn cảm thấy mình có thể tiến hành kiếm tiền từ các khoản chênh lệch lãi suất. Đây là lúc chúng ta có thể tiến hành mua hoặc bán cặp tiền tệ. Có để tạo ra lợi nhuận. Cơ hội thành công cao hơn nếu bạn biết hướng đi  của thị trường tiếp theo (xu hướng tăng, xu hướng đi ngang hoặc xu hướng giảm).

Ví dụ, có thời điểm USD sẽ có những giai đoạn có mức lãi suất thấp hơn so với AUD. Tại thời điểm này, bạn phát hiện ra rằng bạn có thể kiếm  tiền từ chênh lệch lãi suất của cặp AUD / USD. Tuy nhiên, nếu bạn xem xét thị trường kỹ hơn, bạn sẽ nhận được kết quả như sau: 

  • Khả năng cao là cặp tiền này sẽ giảm giá trong thời gian tới. Chà, bạn có thể sẽ rơi vào hai tình huống nếu các bạn tiếp tục giao dịch bằng cách sử dụng cặp tiền AUD / UDS. Trường hợp đầu tiên là khi giá của cặp tiền này giảm xuống. 
  • Tại thời điểm này, bạn thành công trong kinh doanh chênh lệch lãi suất, nhưng bạn lại thất bại trong kinh doanh chênh lệch giá. 
  • Lợi nhuận không thể bù đắp cho số tiền đã mất. Điều này cho thấy rằng việc áp dụng phương thức giao dịch mang theo không có ý nghĩa tại thời điểm này.

Ví dụ minh hoạ về tình huống sử dụng Carry Trade

Dưới đây sẽ là một ví dụ cụ thể mà các bạn có thể tham khảo khi nói về Carry Trade và cách để sử dụng chỉ số này một cách hiệu quả nhất. 

Ví dụ minh họa về tình huống sử dụng của Carry Trade
Ví dụ minh họa về tình huống sử dụng của Carry Trade

Ngân hàng Châu Âu ECB đã ban hành quy định vào ngày 5/6/2014 hạ lãi suất tái cấp vốn từ 0,25%  xuống 0,15%, trong khi các  nước khác vẫn chưa thay đổi lãi suất. Ví dụ, các ngân hàng Mỹ đã để lãi suất 0,25% vào thời điểm đó. 

Quy định  này của các ngân hàng châu Âu đã gây ra chênh lệch lãi suất. Đây là thời điểm mà bạn có thể kiếm lợi nhuận bằng cách sử dụng phương pháp giao dịch thực hiện. Trong khoảng thời gian từ tháng 6 năm 2014 đến tháng 3 năm 2015, cặp tiền EUR / USD đã được  nhiều nhà đầu tư bán ra. 

Điều này đã thúc đẩy nhiều nhà đầu tư bán ra. Giá trị của cặp tiền này giảm rất mạnh, tức là giá trị chỉ còn  3165 pips. Các nhà đầu tư sau đó đã nhìn thấy cơ hội kiếm lợi nhuận từ cặp tiền tệ này. Kèm theo đó  là nhìn nhận, xác định đúng hướng  của thị trường. Điều này cũng phần nào đã giúp bạn lấy rất nhiều tiền tại thời điểm này.

Mối liên kết và vai trò ảnh hưởng quan trọng giữa phí swap và Carry Trade

Phí Swap hay còn được gọi là phí trao đổi. Phương pháp tính phí hoán đổi là sử dụng sự chênh lệch của hai loại tỷ giá hối đoái trong cặp tiền tệ về lãi suất. Do đó chúng ta có thể biết được nhờ sự trao đổi. Tại đây Traderforex sẽ đưa ra những hướng dẫn bạn tỷ giá hối đoái của cặp tiền tệ. 

Vai trò giữa phí Swap và Carry Trade
Vai trò giữa phí Swap và Carry Trade

Trong bảng theo dõi thị trường, chúng tôi nhấp chuột phải vào cặp tiền tệ mà bạn muốn xem phí giao dịch. Hãy tiếp tục và sau đó chọn cụm từ đặc điểm kỹ thuật. Chúng tôi sử dụng giá giao dịch dài cho các lệnh mua và giá giao dịch ngắn hạn cho các lệnh bán.

Nếu giao dịch hoán đổi lớn hơn 0, thì đây  là mức chênh lệch lãi suất  mà bạn có thể kiếm được. Khi sử dụng phương thức giao dịch thực hiện để kiếm lợi nhuận, bạn nên chọn giao dịch hoán đổi lớn hơn 0. Ví dụ, hình ảnh trên cho thấy tỷ giá hoán đổi của cặp tiền tệ. Bạn có thể dễ dàng nhận ra tỷ giá hoán đổi ngắn hạn. Giá trị lớn hơn 0. 

Vai trò ảnh hưởng của Carry Trade
Vai trò ảnh hưởng của Carry Trade

Do đó hãy giao dịch theo tỷ lệ này. Điều này có nghĩa là chúng tôi nhập một lệnh bán cho cặp tiền tệ này. Khi xu hướng thị trường  như mong đợi và bạn sử dụng phương thức giao dịch thực hiện. Trong trường hợp này, nó sẽ giúp bạn thắng lớn. 

Nếu xu hướng đi ngược lại với hướng đi, đừng ngu ngốc sử dụng phương pháp này. Chênh lệch lãi suất của cặp tiền tệ càng tăng tỷ lệ hoán đổi càng cao. Thông thường, các cặp tiền tệ kỳ lạ có tỷ giá hoán đổi cao hơn, đặc biệt là cặp USD / TRY và USD / MXN.

Carry Trade tồn tại những rủi ro như thế nào?

Bằng cách sử dụng phương pháp thực hiện giao dịch để thực hiện các giao dịch có lợi nhuận, giờ đây bạn có thể kiếm  tiền từ hai nguồn. Nguồn đầu tiên là kiếm tiền dựa trên chênh lệch lãi suất. Nguồn thứ hai  là nguồn chính. Nó dựa trên sự chênh lệch tỷ giá hối đoái. 

Tỷ giá của hai loại tiền tệ trong cặp tiền tệ. Bạn tạo ra lợi nhuận ở đâu, bạn có khả năng chấp nhận rủi ro ở đó. Vì vậy, với cả hai nguồn trên, mất mát là chính. Thật khó để tránh. Lý do đầu tiên cho sự thất bại của phương thức giao dịch thực hiện là vị trí giao dịch chính xác chưa được xác nhận. Giả sử như tại một thời điểm đồng USD có mức lãi suất thấp hơn so với đồng EURO. 

Carry Trade có rủi ro hay không?
Carry Trade có rủi ro hay không?

Thay vì mua cặp tiền tệ này, hãy đặt lệnh bán. Do đó, trong trường hợp này, bạn đã không sử dụng chiến lược thực hiện giao dịch. Do đó, để thực hiện thành công phương thức Carry Trade, bạn cần phải rèn luyện kỹ năng 1. Đây là khả năng tiến hành được một mức phân tích cơ bản liên quan đến  lãi suất của cặp tiền tệ.

Ngân hàng trung ương sẽ là nơi quy định về các mức lãi suất của đồng tiền, các mức lãi suất này  chịu ảnh hưởng khá lớn của tỷ lệ thất nghiệp, GDP, lạm phát,…. gây nên những nhầm lẫn tỷ giá tiền tệ.

Cách thức giúp nhà đầu tư có thể giảm thiểu rủi ro khi sử dụng Carry Trade

Để giảm thiểu  rủi ro tối đa khi các nhà đầu tư sử dụng chiến lược Carry Trade, bạn cần nâng cao kỹ năng phân tích hoặc nghiên cứu kỹ  thông tin kinh tế của quốc gia sở hữu đồng tiền này. Ngoài ra, bạn cũng nên theo dõi sát sao việc trao đổi các tỷ giá của cặp tiền tệ này. 

Cách giảm thiểu rủi ro khi sử dụng Carry Trade
Cách giảm thiểu rủi ro khi sử dụng Carry Trade

Bằng cách này, bạn  có thể thực hiện các giao dịch tốt bằng cách sử dụng phương thức giao dịch mang theo. Luôn cập nhật và đảm bảo kiến thức của bạn không chính xác. Để không bị cháy tài khoản, bạn cũng  phải có khả năng quản lý vốn. Ngày nay, các sàn giao dịch cung cấp cho người dùng nhiều công cụ để giúp họ quản lý  tiền một cách hiệu quả. khả năng mất tiền  và cháy tài khoản của bạn.

Các lưu ý quan trọng khi sử dụng Carry Trade trong giao dịch Forex

Nếu bạn quyết định sử dụng phương thức giao dịch thực hiện để kiếm lợi nhuận, bạn bắt buộc  phải để nó qua đêm. Khi đó, bạn mới có thể nhận được tiền từ phần lãi suất chênh lệch. Các khung thời gian khác nhau có hiệu quả trong ứng dụng. 

Lưu ý quan trọng khi sử dụng Carry Trade
Lưu ý quan trọng khi sử dụng Carry Trade

Phương thức Carry Trade là MN1, W1, D1, … Để sử dụng hiệu quả phương thức Carry Trade, bạn cần  nâng cao kỹ năng phân tích cơ bản và kỹ thuật của mình. Phân tích cơ bản sẽ giúp bạn xác định giá cả, giá trị và lãi suất của loại tiền tệ đó. Phân tích kỹ thuật sẽ giúp bạn chọn một khung thời gian thích hợp.

Lãi suất bạn kiếm được càng cao, chênh lệch giữa hai loại tiền tệ càng cao. Một phương pháp bạn có thể sử dụng để xác định cặp tiền nào có lợi nhuận cao hơn là dựa trên tỷ lệ quay vòng. Các cặp tiền tệ kỳ lạ có  phí qua đêm cao hơn. 

Tuy nhiên, nó không còn được chú ý nhiều do mức chênh lệch lớn, khiến cho các nhà giao dịch khó phân tích sự thay đổi của giá. Đây là một trong những nhược điểm của phương thức giao dịch mang theo.

Như các phân tích bên trên thì các bạn cũng đã biết Carry Trade là một trong những phương pháp giao dịch vô cùng hiệu quả theo hình thức CFD. Nếu tồn tại hai loại tiền có mức chênh lệch lớn hơn thì có thể áp dụng các phương pháp này để giúp các bạn có thể thu về khoản lãi cao hơn cho mình. Mong rằng bài viết này đã cung cấp đến các bạn những thông tin bổ ích nhất về Carry Trade. Chúc bạn có những giao dịch hiệu quả nhất.

Rate this post

Bài viết liên quan:

Trả lời